Оксана Белянская, трейдер, CEO Rocket PR о запрете на анонимные крипто кошельки в Европе
Обсуждение анонимных кошельков, связано с тем, что законодатели не определились с терминологией и предметом регулирования и не хотят вводить прямой запрет на анонимные кошельки, а хотят запретить подобные услуги посредников. В текущей редакции из-за борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма могут быть запрещены любые криптоактивы, повышающие конфиденциальность и любые инструменты анонимизации, такие как анонимные кошельки или миксеры. Эти ограничения не коснутся самостоятельных анонимных кошельков, а коснутся услуг анонимизации, не связанных с услугами хранения криптоактивов. Насколько я понимаю эту трактовку, анонимно хранить можно на личном кошельке, а пользоваться миксером для анонимного перевода — нельзя. Для того, чтобы контролировать подобные переводы, на всех кошельках , где клиент не прошёл KYC действует ограничение на перевод 1000 евро. Обсуждение возобновлено также по той причине, что в прежних формулировках постановление задело бы многих провайдеров услуг в том числе и биржи и им пришлось бы отказаться предоставления любых услуг, не связанных с хранением. Это нанесло бы большой ущерб индустрии. Борьба с отмыванием денег через криптовалюты обсуждается и регулируется Еврокомиссией с 2021 года и не все положения ещё нормально отрегулированы. Это длительный процесс и термины ещё будут уточняться