В РФ могут ужесточить правила движения денег с помощью системы переводов без открытия счета. При упрощенной идентификации предлагается ввести максимальную планку перевода в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. Об этом сообщили в Росфинмониторинге в пятницу, 3 марта.
Уточняется, что сейчас максимальная сумма такого перевода законодательством РФ не установлена. Проект федерального закона уже разработан. Документ опубликован на портале проектов нормативных правовых актов.
Его подготовили по поручению правительства РФ. Главная цель нововведения – борьба с незаконными финансовыми операциями, мошенничеством в банковской сфере, финансированием терроризма и экстремизма. Это удастся сделать "за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций", указали в Росфинмониторинге.
Согласно законопроекту, уточняются и сведения о плательщике, чтобы в будущем не было проблем с информацией в расчетных документах о нем и получателе перевода. Сведения о адресате будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, или заполняться самостоятельно по информации в системах межбанковского обмена.
Росфинмониторинг в августе 2022 года предложил значительно ужесточить правила движения денег по системе переводов без открытия счета. Ведомство выступило за ограничение суммы показателем в 60 тыс. руб. Однако представители рынка со столь жесткой инициативой не согласились. Бизнес выдвинул предложение поднять предел переводов по упрощенной идентификации до 600 тыс. руб.