На сегодняшний день, практически единственным способом отправить деньги за границу стала криптовалюта. В топе популярности – биткоин (как самая популярная криптовалюта) и стейблкоины (из-за стабильного курса, привязанного к фиатной валюте, например, доллару США).
В связи с этими обстоятельствами, за покупками виртуальных монет отправилось много неподготовленных граждан, на которых и наживаются мошенники. В основной массе мошенники обитают в различных Telegram-чатах, посвященных криптообмену.
ТОП мошеннических схем купли-продажи крипты:
1⃣ Схема с «курьером».
Вам в чате предлагают хороший курс и приглашают в офис в «Москва-сити». На вас выписывают пропуск, и вы приходите в офис в реальный обменник. Там у вас принимают необходимую сумму в рублях и реально переводят крипту, но не на ваш кошелек, а на кошелек мошенника. Как так происходит?
Дело в том, что от имени криптообменника с вами изначально в чате переписывался мошенник. И с реальным криптообменником переписывался мошенник, а вас он назвал курьером, который привезет наличку.
Поэтому криптообменник после получения кэша отправляет крипту на кошелек мошенника, ведь они думают, что их клиент именно он, так как заказ был сделан от его имени. У вас же деньги приняли спокойно и без лишних вопросов, как от обычного «курьера».
Чтобы не попасть на такую уловку, необходимо в офисе до передачи денег еще раз обговорить все условия сделки и сверить номера кошельков, куда должна упасть крипта.
2⃣ Схема со сменой курса
Почитав первую схему, вы решите, что не будете менять крипту через Telegram-чаты, а пойдете на известную р2р площадку. Но и тут вас может поджидать подвох. Обман строится на резкой смене курса на одном из этапов покупки. Допустим, вы увидели очень хорошее предложение и откликаетесь на него. Далее процесс покупки происходит в несколько этапов, и на одном из них мошенник меняет курс на совсем не выгодный для вас.
Эта схема рассчитана на невнимательность, поскольку многие зафиксировав себе в уме курс на первом этапе, уже не смотрят, что происходит дальше. В итоге, вы отправляете свою сумму мошеннику, а он вам меньшее количество монет, чем вы предполагали.
Оспорить сделку будет очень сложно, ведь курс вы должны были видеть, а то, что не заметили смены – ваша невнимательность.
Чтобы не попасть на такую уловку, всегда проверяйте курс на каждом этапе сделки.
3⃣ Схема с авансом
Данная схема прекрасно работает при кидках обнальщиков, поэтому ее решили применить и скриптообмениками.
Мошенник предлагает выгодный для вас курс, и вы совершаете тестовую сделку на небольшую сумму, чтобы проверить товарища. Мошенник часто даже первым вам отправляет монеты, чтобы втереться в доверие.
После нескольких таких "пробных" сделок мошенник вас убеждает совершить обмен на более крупную сумму, но ему надо заплатить аванс (в ряде случаев до 50% от суммы предполагаемой сделки).
Дальше, наверное, всем уже понятно, что после перевода «аванса» мошенник пропадает.
У данной схемы есть разновидности, связанные со сложной системой перевода криптовалюты. Мошенники пользуются незнанием жертвы и предъявляют неподтвержденный перевод или ссылку на подставной сайт обозревателя блокчейна.
Затем после получения рублей они переводят криптовалюту на свой кошелек.
Самый главный вывод - одинаков для всех видов мошеннических схем: проверяйте все сами или с помощью специалиста и не доверяйте незнакомцам, предлагающих выгодные условия.