Здравствуйте уважаемые подписчики и гости канала!
Некоторые время назад на своем канале показывал состав портфеля на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС). Вот ссылка на эту статью.
Сегодня хотел бы остановиться на составе брокерского счета. Это второй счет. Недавно провел его ребалансировку, продал большую часть акций, теперь доля облигаций составляет около 70%.
Портфель содержит в основном короткие облигации. Немного остановимся на них подробнее. Доходность указана чистыми с учетом налога и без учета реинветирования купонов и части амортизируемого номинала. В скобках указана дата погашения.
- Евротранс1 - 11,2% (11.12.2025);
- ИЭКХолд1Р1 - 9,12% (23.12.2025);
- КАМАЗ БОП7 - 6,5% (07.06.2023);
- МТС-Банк01 - 5,35% (24.05.2023);
- Новотр 1Р3 - 8,2% (26.10.2027);
- ОФЗ-ПК 29007 - ближайший купон 8,69% без учета налога (03.03.2027);
- ПИК К 1Р3 (29.03.2023);
- Пионер 1Р4 - 6,64% (11.12.2023);
- Роделен 1Р3 - 11,8% (19.11.2027, оферта 04.12.2024);
- Селигдар 1Р - 8,9% (29.10.2025);
- СолЛизБО02 - 9,7% (19.09.2023).
Облигации ПИК, МТС-банка и Камаза скоро будут погашены. Ближе к погашению цены на них выросли, но доходность была зафиксирована. После погашения на эти средства будут куплены облигации новых эмитентов. Уже есть идеи какие.
Как раз возможно к тому времени поднимут ключевую ставку (вероятность этого высокая, возможно не 17 марта, а на следующих заседаниях).
Состав данного портфеля консервативен. Советую ознакомиться с понятием риск-профиль и пройти соответствующие тесты для определения своего риск-профиля. В сети много таких тестов, думаю без труда их найдете.
Инвестиционный риск или риск-профиль - вероятность что стоимость ваших вложений снизится и прибыль не будет соответствовать ожиданиям. Различают консервативный, умеренный и агрессивный риск-профили. Я свой риск-профиль знаю, действую в соответствии со стратегией.
Первой моей целью является доход 10 тыс. р. в месяц с дивидендов и купонов. Через сколько он будет достигнут сказать сложно. Не тороплюсь.
Отвечая на вопрос в заголовке статьи: для дивидендов у меня есть ИИС, а для купонов выделил брокерский счёт. Вот такая диверсификация. Вопрос что лучше - риторический, лучше и то и другое. В этом и состоит особенность диверсификации.
А у вас какой риск-профиль? Напишите в комментариях. Подписывайтесь на канал.
Еще у меня есть телеграм-канал. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.