Добрый вечер, Империя.
У финансовых властей США на этой неделе нет выходных - и даже спят они вполглаза, начиная с четверга. Прямо сейчас, в воскресенье, Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) пытается спасти ситуацию, продав Силикон Вэлли со всеми потрохами любому системному банку Америки.
Судя по новостям, пока у FDIC получается не очень - впрочем, есть еще некоторое время до конца воскресенья. А вот если не получится впихнуть банкрота кому-нибудь, понедельник обещает быть очень захватывающим.
Для понимания: на конец прошлого года у Силикон Вэлли были депозиты на сумму в 175 млрд долларов, львиная доля из которых оказалась не застрахованной. Плюс 209 млрд долларов было в общих активах - и когда предприниматели пришли за своими деньгами, денег в кассе не хватило на всех. И теперь FDIC предстоит решить, что со всем этим делать - примерно 15% клиентов банка гарантированно получат свои деньги на следующей неделе (их депозиты застрахованы), выплаты же остальным 85% клиентов должен взять на себя кто-то еще.
Этот кто-то пока не торопится выкупать Силикон Вэлли, хорошо понимая, что ему пытаются продать мешок с мусором - и если государство (FDIC) не возьмет на себя возмещение хотя бы половины расходов на мусор, то покупать обанкротившийся банк нет никакого смысла. Акционеры не поймут, с тапками съедят. Заклюют насмерть, ибо это священная частная собственность - и никому не позволено рушить ее за чьи-то там хотелки, даже федерального уровня.
FDIC стремится к быстрой сделке, но победитель может быть известен только поздно вечером в воскресенье, по словам одного человека, который попросил не называть его имени, поскольку вопрос не является публичным. Окончательное решение не принято, и, возможно, сделка не будет достигнута, сказали люди.
Но во всем этом есть и положительная сторона. К примеру, парни из ОАЭ готовы выкупить британский филиал SVB. Если им не дадут это сделать, то сдохнут технологические стартапы в Британии. Если дадут - Эмираты получат доступ к новым технологиям, причем в неограниченном объеме - кто финансирует, тот и определяет правила этого рынка.
Что характерно, филиал Силикон Вэлли пытается выкупить инвестиционная компания Royal Group, тесно связанная с королевским домом Абу-Даби - и сейчас огромный конгломерат компаний, возглавляемый советником по национальной безопасности Объединенных Арабских Эмиратов шейхом Тахнуном бен Заидом Аль Нахайяном, обсуждает потенциальный выкуп филиала SVB через одну из своих дочерних компаний.
Мне одному имя Тахнун кажется подозрительным? В семантике русского языка чего только не встретишь, Воль де Мар ибн Петров-аль-Башир, к примеру. Так что к Тахнуну я бы присмотрелся.
Беспорядки в банке Силикон Вэлли в Великобритании перекидываются на технологический сектор страны, вызывая беспокойство среди стартапов и венчурных компаний, обеспокоенных потерей доступа к средствам, находящимся у кредитора. Хотя кредитор невелик по сравнению с крупнейшими банками Великобритании, он играет огромную роль в мире стартапов, описывая себя на своем веб-сайте как “банковский партнер для основателей, предпринимателей и инвесторов”.
Потенциальное поглощение фирмы шейха Тахнуна подчеркивает растущий финансовый вес Абу-Даби в глобальных сделках и пробуждает воспоминания о 2008 году, когда самые богатые монархии Персидского залива вмешались, чтобы купить доли в западных кредиторах, таких как Citigroup Inc.
Авторитет шейха Тахнуна вырос в последние годы, поскольку он стал самой влиятельной бизнес-фигурой среди членов королевской семьи Абу-Даби. Помимо своей роли председателя Royal Group, он также курирует фонд благосостояния ADQ, а также кредитора First Abu Dhabi Bank PJSC. На прошлой неделе он был назначен председателем фонда благосостояния эмирата в размере 790 миллиардов долларов (Инвестиционное управление Абу-Даби).
Ну красавчик же, согласитесь - а так как Эмираты хотят диверсификации своей экономики и ухода от нефтяной зависимости, падение SVB для них очень своевременно. Вот прямо как по заказу.
На понедельник анонсировано и заседание ФРС, на котором опять должны поднять ставку - если это случится, риск нового падения вырастет в разы, даже если SVB каким-то чудом удастся продать этой ночью.
Так что не силиконом единым - сидим, смотрим, ждем.