Главные шаги при одновременном получении социальных и инвестиционных налоговых вычетов, такие же как и при получении одного из налоговых вычетов
1.Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой. Я захожу через гос.услуги. Дизайн сайта в 2023 году немного изменился и теперь выглядит так.
2. Получить неквалифицированную электронную подпись. Нужно придумать пароль и подождать, пока электронная подпись сформируется. Обычно это занимает около 30 минут.
Чтобы сгенерировать подпись нужно зайти в настройки профиля, электронная подпись, генерация.
3. Подготовить все справки для социального вычета и документы от брокера для инвестиционного вычета.
4.Заполнить декларацию 3-НДФЛ, в том числе заявление на налоговый вычет по ИИС.
Сначала заходим в каталог обращений от физического лица. Подать декларацию
Первый пункт - данные. Автоматически подтягивается информация об основном вашем налоговом органе, в моем случае это Пермский край.
Отчетный год- 2022. Подаю первичную декларацию и являюсь резидентом РФ, галочки стоят автоматически.
Далее следующий шаг это доходы. В моем случае все доходы внутри страницы подтянулись автоматически из банков и данных работодателей. Доходы за пределами РФ я указала самостоятельно и указала пошаговую инструкцию здесь.
На следующем шаге нужно сделать выбор вычетов. При одновременной подаче нужно просто поставить две галочки.
В моем случае это инвестиционный- по пополнению ИИС и социальный по лечению, за исключением дорогостоящего.
На следующем шаге "Вычеты" нужно указать сведения и суммы, внесенный по этим направлениям.
В социальном вычете показала галочкой "по расходам на обучение, лечение, благотворительность и тп." Сумма расходов за лечение за 2022 год я указала 27121 рублей. Эту сумму вписала в данные о лечении, за исключением дорогостоящего.
В разделе с инвестиционным вычетом данные о пополнении подтягиваются автоматически из банка, в котором оформлен ИИС
Следующий шаг с выбором банков, в которых у вас есть счета, для начисления переплаты. Этот шаг можно пропустить и заполнить позже, после одобрения декларации.
Следующий шаг- Документы. Здесь вам нужно прикрепить все медицинские справки для социального вычета и справки от брокера с копией договора и пополнением брокерского счета от вашего брокера. На все документы даётся 20 Мб, можно сжимать пдф файлы, если они будут превышать допустимый размер. Я дополнительно прикрепляю свидетельство о браке, так как некоторые договора в медицинских учреждениях оформлены на другую фамилию.
После прикрепления всех документов вам показывается сумма для возврата на основе 13% от ваших затрат и пополнения ИИС, вводите пароль от электронной подписи и отправляете декларацию на проверку.
Проверка в течение 3-х месяцев.
