Экс- депутат приобрёл квартиру за 20 миллионов рублей и не смог объяснить прокуратуре, откуда взял эти деньги. Олег Какоулин проработал в чиновничьем кресле три года. А потом внезапно ушёл по собственному желанию — как раз тогда, когда прокурор заподозрил его в неладном. Оказалось, Какоулин за время депутатства купил апартаменты в Красноярске за 20 миллионов. Только вот доходы депутата за три года до такой роскоши не дотягивают. После ревизии бывший чиновник не смог подтвердить законность полученных средств, и суд потребовал вернуть в бюджет часть этих денег.
Друзья, и вот реальная история, из моей практики! Берите на заметку.
И так ...
Дмитрий покупал квартиру. Это средняя полоса России, небольшой городок .Цены там не Московские и ситуация не такая динамичная.
Ее стоимость на сегодня 3,3 млн. руб. за 2-х комнатную квартиру.
Для сделки он нанял местного риэлтора и через 3 мес. появился реальный покупатель. Радости не было редела.
Квартира находится почти центре и ей требуется ремонт.
Риэлтор провел всю необходимую подготовительную работу и Дмитрий уже собирался выезжать на сделку.
Но пришла проблема откуда не ждали.
Проблема с подтверждением денежных средств
В самый последний момент банк запросил у Дмитрия документы для подтверждения его денежных средств. Дело в том, что у Дмитрия официальный доход около 20 тыс. руб. Остальной доход он получает в "серую".
Проблема в том, что с 10 января 2021 года вышли дополнения (ФЗ-208) по контролю за операциями с денежными средствами в рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ.
На счет в банке Дмитрий вносил наличные средства и видимо это смутило службу финансового мониторинга банка, что человек взял и так запросто занес 3 с лишним миллиона на счет.
Документально подтвердить , как накопил такую сумму, Дмитрий не смог.
С официальной зарплатой в 20 тыс. руб. это весьма сложно сделать. Он предоставил расписку о том, что значительную часть денег дали родители, но банк она не убедила. У родителей тоже нет возможности подтвердить такую сумму документами.
В общем Дмитрий "попал". Я не исключаю, что банк таким образом склоняет покупателя к взятию ипотеки. Все может быть.
ИТОГ: Сделка не состоялась ...
Развитие событий 2 варианта:
1.Не смог подтвердить откуда деньги - плати 13% НДФЛ со стоимости квартиры. Пока уголовной ответственности нет.
2. Отказаться от сделки, что Дмитрий и сделал.
Есть и другая история- блокировка счетов. И это уже не редкость.
Мой комментарий: Все сильнее надзор со стороны банков и ИФНС. Проверке подвергаются расходы человека, которые необходимо подтвердить ,соответствующими, чистыми доходами. В зону особого внимания попадают клиенты, которые регулярно переводят внушительные суммы денег. Так же отслеживаются сопроводительные надписи к платежам "оплата за покупку".
Как всегда в зоне риска индивидуальные предприниматели!
Многие думают, что под обязательный контроль попадают операции на сумму от 600 000 руб. Но это не так, список операций, подлежащих контролю, гораздо шире.
И самое главное, можно попасть в "черный список" банка, и ни один банк не станет с вами работать. Не знание закона не освобождает от
ответственности .