В 2024 году Банк России выявил в Пензенской области восемь организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Шесть из них незаконно выдавали займы под видом ломбардов, а две имели признаки финансовых пирамид.
«Начисление завышенных процентов, проблемы с выплатами займов – это то, чем может обернуться для человека обращение к нелегальному кредитору», – предупреждает управляющий Отделением Пенза Волго-Вятского ГУ Банка России Александр Хлобыстов. Мошенники часто маскируются под ломбарды, заключая с клиентами договоры хранения имущества вместо выдачи залоговых билетов. Это позволяет им завышать проценты и снимает ответственность за сохранность залога.
Банк России рекомендует проверять легальность финансовых организаций перед обращением. Сайты легальных компаний отмечены специальным знаком (синий кружок с галочкой) в российских поисковиках. Ломбарды должны быть зарегистрированы в реестре Банка России, который можно найти на сайте регулятора через Справочник финансовых организаций или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Также следует проверить, не числится ли организация в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.