Инвестирование в ETF (Exchange-Traded Funds) стало одним из самых востребованных способов создания диверсифицированного портфеля. Эти фонды позволяют инвесторам получать доходность, сопоставимую с динамикой индекса или отрасли, без необходимости самостоятельно анализировать и выбирать отдельные акции. В 2025 году, когда рынки остаются волатильными, а глобальная экономика переживает очередной цикл изменений, ETF продолжают оставаться ключевым инструментом для пассивного и активного инвестирования. В этой статье разберём, как работают ETF, почему они привлекают инвесторов и какие стратегии позволяют эффективно использовать их в портфеле.
Что такое ETF и как они работают?
ETF — это биржевые фонды, состоящие из набора активов (акций, облигаций, сырьевых товаров), которые торгуются на бирже как обычные акции. Они могут отслеживать индексы (например, S&P 500, MOEX), сектора экономики, отдельные страны или даже определённые стратегии инвестирования.
Основные виды ETF:
- Индексные ETF — повторяют состав и динамику фондовых индексов (SPY — S&P 500, FXRL — российские акции).
- Облигационные ETF — состоят из государственных или корпоративных облигаций (BND — американские облигации, FXRB — российские).
- Секторные ETF — инвестируют в определённые отрасли (XLK — технологии, XLE — энергетика).
- Товарные ETF — включают сырьевые активы (GLD — золото, USO — нефть).
- Криптовалютные ETF — отслеживают движение биткоина и других цифровых активов (BITO, BTCC).
Почему ETF стали популярны?
- Диверсификация. Один ETF содержит десятки или сотни активов, снижая риски потерь от падения одной компании.
- Низкие комиссии. В отличие от активных фондов, где управляющие берут комиссию за управление, ETF имеют минимальные расходы.
- Простота торговли. ETF торгуются на бирже так же, как акции, что делает их доступными для покупки и продажи в течение торгового дня.
- Гибкость. Инвесторы могут выбрать ETF под любую стратегию: долгосрочное инвестирование, защиту от инфляции, получение пассивного дохода или краткосрочные спекуляции.
- Высокая ликвидность. Большинство крупных ETF имеют высокий объём торгов, что позволяет легко входить и выходить из позиций.
Пример: В 2023 году индексный ETF SPY, отслеживающий S&P 500, принёс инвесторам 24% годовых, в то время как многие активные фонды показали меньшую доходность.
Какие ETF выбрать в 2025 году?
Выбор ETF зависит от целей инвестора:
- Для долгосрочного роста — индексные фонды (SPY, FXIT, VOO).
- Для защиты от инфляции — облигационные и товарные ETF (BND, GLD, TIP).
- Для получения дивидендов — фонды, ориентированные на дивидендные акции (VYM, SCHD, FXDM).
- Для высоких рисков и доходности — секторные ETF (XLK, QQQ, ARKK).
Пример: В 2024 году фонд QQQ, отслеживающий технологический Nasdaq-100, вырос на 38%, благодаря росту акций AI-компаний.
ETF стали популярными среди инвесторов благодаря низким комиссиям, диверсификации и простоте использования. Они подходят как для пассивных инвесторов, так и для активных трейдеров. В 2025 году, когда рынки продолжают адаптироваться к новым экономическим реалиям, ETF остаются одним из лучших инструментов для долгосрочного инвестирования.
