Знаете ли вы точно, сколько банковских карт открыто на ваше имя? Многие думают, что знают — а, на самом деле, карт может быть намного больше. И в будущем это грозит человеку серьезными неприятностями: лишением крупной суммы денег и даже судимостью. Поясню, в чем здесь дело.
Центробанк уже давно трубит об опасности т. н. дропперов — это люди, которых мошенники используют в своих целях для выведения похищенных средств. И последние примеры из судебной практики показывают, что человек может даже не догадываться, что уже стал дроппером и участвует в преступной схеме.
Так, гражданин случайно обнаружил, что у него есть карточный счет в банке, клиентом которого он никогда не являлся. И на его якобы карту переводились деньги, после чего они снимались неизвестными лицами.
Когда он обратился в тот банк, ему предоставили договор, который он будто бы заключил — вот только подпись на нем стояла явно чужая, а приложенная копия паспорта была очевидной подделкой.
По иску гражданина суд признал договор на открытие банковского счета недействительным, на основании чего и карту, и счет удалось вовремя закрыть и избежать тем самым проблем (Свердловский р-й суд г. Костромы).
Сейчас в судах рассматривается много исков граждан, которые пострадали от мошенников: полиция устанавливает, на чей счет были зачислены похищенные средства (а как правило, это счет гражданина, к которому мошенники получили доступ — либо элементарно купив у него карту, либо оформив по поддельным документам, как в этом примере).
И суд взыскивает деньги с владельца счета, на который они поступили, т. к. формально он считается их получателем (а получал он их фактически или нет, значения не имеет — ст. 1102 ГК РФ).
Если же карта гражданина использовалась в более серьезных преступлениях (против государственной безопасности), ему грозит привлечение к уголовному делу.
Поэтому сейчас стало особенно важным проверять периодически свои банковские карты. Бывает, что человек потерял карту и, будучи уверенным, что она уже не действует, ничего не предпринимает. А потом она попадает в руки мошенников, которые могут ее реанимировать. Так что не стоит халатно относиться к своим банковским картам.
Инструкция о том, как проверить наличие у себя действующих банковских карт и счетов, а также закрыть ненужные, доступна премиум-подписчикам моего канала.