Не все знаю о такой полезной возможности от государства, как налоговый вычет. В этой статье NewsNN подробно разбираем виды налоговых вычетов, процесс их оформления и существующие ограничения. Также делимся личным опытом, как нижегородке удалось вернуть 65 тысяч рублей.
Что такое налоговый вычет
Налоговый вычет — это сумма, уменьшающая базу налогообложения, что позволяет вернуть часть ранее удержанного из зарплаты НДФЛ (13%). Например, если вы приобрели недвижимость или оплатили медицинские услуги, государство компенсирует часть понесенных расходов.
Кому положен налоговый вычет
Только официально работающие граждане РФ, с чьей зарплаты работодатель регулярно перечисляет налоги, могут претендовать на возврат части уплаченного НДФЛ. Если налоговые отчисления не производились, воспользоваться вычетом не получится.
За что можно получить налоговый вычет в 2025 году
В этом году налоговый вычет можно оформить по нескольким ключевым направлениям.
1. Имущественный налоговый вычет
Какие расходы можно возместить:
- Покупка квартиры, дома или земельного участка;
- Затраты на строительство частного дома;
- Расходы на ремонт и отделку жилья, если оно приобретено без отделки (например, в новостройке);
- Проценты по ипотеке.
Какова максимальная сумма возврата:
- За стоимость недвижимости — до двух млн рублей, что позволяет вернуть максимум 260 тысяч рублей (13% от суммы). Если стоимость жилья ниже этой суммы, остаток не переносится на другие объекты.
- За фактически оплаченные проценты по ипотеке, в случае приобретения недвижимости в кредит — до трех млн рублей (возвращается до 390 тысяч рублей).
Подсчитали, сколько квартир нижегородцы могут купить на переплату по ипотеке
2. Социальный налоговый вычет
За какие расходы можно получить возврат?
Образование
Возврат налогового вычета доступен за свое собственное обучение, образование ребенка или образование братьев и сестер. При этом стоит учитывать, что учебное учреждение должно обладать специальной лицензией на ведение образовательной деятельности.
С 2025 года установлены новые повышенные лимиты. За оплату обучения ребенка или подопечного можно вернуть налог с суммы до 110 тысяч рублей, при этом максимальный размер возврата составит 14 300 рублей. Оформить вычет вправе только один из родителей, либо опекун.
За собственное образование, а также обучение брата или сестры, можно получить возврат с суммы до 150 тысяч рублей, что позволит вернуть до 19 500 рублей.
Медицинские расходы
В рамках расходов на медицину можно рассчитывать на возврат 13% по следующим видам услуг:
- оплату собственного лечения в платных медорганизациях;
- медицинские услуги для супруга, родителей или детей (до 18 лет);
- покупку лекарств, которые выписаны врачом по специальному рецепту;
- дорогостоящее лечение.
Какую сумму можно получить?
- Обычные медицинские услуги — до 150 тысяч рублей в год.
- Дорогостоящее лечение — возмещается вся сумма расходов без ограничений.
Благотворительность
Можно вернуть до 25% от годового дохода при пожертвованиях:
- благотворительным и социально ориентированным НКО;
- медицинским, образовательным, культурным и спортивным учреждениям;
- религиозным организациям.
Вычет не положен, если:
- деньги переведены через посредника, а не напрямую организации;
- жертвователь получил выгоду (например, рекламу или услуги);
- помощь оказана другому физическому лицу.
Спорт и фитнес
От здорового образа жизни тоже можно получить преимущества в виде компенсации затрат на абонемент. За прошедший год можно вернуть вычет в размере 150 тысяч рублей и получить назад 13% от этой суммы.
Вычет распространяется также на детей (до 24 лет при очном обучении). Спортивная организация должна иметь соответствующую аккредитацию.
Щедрый подарок от государства уже в апреле: кому из нижегородцев повысят пенсии
Пенсионные и страховые взносы
В случае, если вы копите себе на пенсию, вы получаете возможность также сделать возврат налога. Это доступно тем, кто совершал оплаты по:
- договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПФ);
- добровольному пенсионному страхованию;
- договорам страхования жизни (сроком от пяти лет).
Лимит — 150 тысяч рублей в год, что дает возврат до 19 500 рублей.
Где оформить налоговый вычет
Получить возврат можно через:
- Налоговую инспекцию — подача декларации 3-НДФЛ и документов;
- Работодателя — без декларации, но с уведомлением из налоговой;
- Личный кабинет налогоплательщика — подача документов онлайн.
Какие документы нужны для налогового вычета
- При покупке жилья — 3-НДФЛ, 2-НДФЛ, договор купли-продажи, платежные документы;
- При продаже недвижимости — 3-НДФЛ, договор, подтверждение расходов;
- За лечение — договор с медучреждением, лицензия, чек об оплате, рецепт на лекарства;
- За обучение — договор с учебным заведением, его лицензия, квитанции об оплате;
- На детей — свидетельство о рождении, справка об очном обучении.
Как нижегородцам вернуть деньги, ошибочно списанные за проезд — инструкция
Упрощенный налоговый вычет
В упрощенном порядке также возможно получение возврата социального вычета. Данная услуга доступна в личном кабинете ФНС. Здесь можно сформировать заявление в соответствие с информацией, переданной организациями.
Как быстро приходит налоговый вычет
- Через налоговую инспекцию — до четырех месяцев (три месяца проверка + один месяц на перечисление).
- Через работодателя — налог не удерживается из зарплаты, возврат происходит автоматически.
Личный опыт нижегородки: как я получила 65 тысяч рублей налогового вычета
Как оформляла налоговый вычет
Когда я покупала квартиру в ипотеку, то знала, что имею право на налоговый вычет. Однако собирать бумаги и разбираться с декларацией 3-НДФЛ вручную не хотелось. Поэтому я выбрала самый удобный вариант — оформление вычета прямо через приложение банка.
Заполнила заявку в мобильном приложении банка. В специальном разделе нужно было ввести данные из выписки ЕГРН по квартире, информацию по кредитному договору и указать счет, на который должны прийти деньги.
Ожидала, пока работодатель подаст данные о доходах. Это заняло около двух месяцев — именно столько времени потребовалось, чтобы налоговая получила сведения о моей зарплате за прошедший год.
Проверила заявление в личном кабинете налогоплательщика. Когда доходы были загружены, в приложении ФНС появилось автоматически сформированное заявление. Мне оставалось только проверить данные и нажать «Отправить».
Что можно было купить на 100 рублей в Нижнем Новгороде в 2000 году и сейчас
Сколько времени заняла проверка данных для налогового вычета
После подачи налоговая инспекция начала проверку. Этот процесс занял полтора месяца. Все это время можно было отслеживать статус в личном кабинете. В итоге мне пришло уведомление, что проверка завершена, и деньги поступили на мой счет.
Результат: сколько удалось вернуть по налоговому вычету
Я получила более 65 тысяч рублей. Это реальная сумма возврата, которую мне удалось оформить без бумажной волокиты и походов в налоговую.
Читайте также:
Нижегородцам раздадут по 10 тысяч рублей — кому и когда ждать денег
Нижегородский военный стрелял в квартире и чуть не убил жену
Ад для клаустрофобов. Найдены самые маленькие квартиры в Нижнем Новгороде