Добрый день! Дорогие друзья!
С вами снова Инвестор из глубинки.
Сразу сделаю не большую ремарку:
В своем контенте я стараюсь учитывать интересы, в том числе, новых инвесторов и подписчиков, которые еще только начинают свой путь в мире инвестиций. В определенных случаях буду допускать различного рода уточнения, так как не все могут понимать какие-то формулировки и определения. Кто уже все знает, прошу отнестись с пониманием
Прежде всего, перед тем как начать инвестировать в какой-либо актив, необходимо сначала понимать, что происходит с компанией. В моем телеграмм-канале вы сможете увидеть актуальные обзоры компаний, моего портфеля и получать самые свежие новости из мира фондового рынка. Подписывайтесь✅ и будьте в курсе событий!
Вернемся к теме статьи.
На дворе 2025 год, вернее уже конец первого квартала. Пора в очередной раз составить Топ-5 дивидендных компаний на 2025 год!
В своей подборке я руководствовался такими критериями компаний как: надежность компаний, стабильность дивидендных выплат, хорошие отчеты, высокая дивидендная доходность.
На данные критерии прошу обратить особое внимание. Ведь в интернете есть много подобного рода подборок, не все они отвечают выше названному. В чьи-то подборки входят компании с высокой дивидендной доходностью, но не с самым стабильным рейтингом, или компании не большого объема по своей деятельности, или дивиденды платятся нестабильно, но зато много. Здесь уже каждый сам найдет свою золотую середину. Для меня, повторюсь, наиболее важны как для долгосрочного инвестора именно эти критерии и именно в этой последовательности.
И так, кратко:
1. Лукойл
Лукойл является одной из крупнейших публичных вертикально интегрированных нефтегазовых компаний в мире. На ее долю приходится около 2% мировой добычи нефти и около 1% доказанных запасов углеводородов.
Компания имеет прогрессивную дивидендную политику и направляет на выплаты дивидендов не менее 100% от своего скорректированного свободного денежного потока по данным МСФО.
Отрицательный чистый долг и чистая денежная позиция может довольно существенно пополнить кошелек гиганта.
Платит дивиденды регулярно, даже в кризисный 2022 год. Можно сказать компания аристократ.
Дивиденд – 1146,85 рублей
Дивидендная доходность – 15,84 % (с текущих)
Целевая цена – 9050 рублей
Потенциал - +25%
Компания Топ-2 в моем портфеле, планирую на свободный кэш увеличивать позиции.
2. Татнефть ап
Один из крупнейших нефтедобывающих компаний РФ, активы которой расположены в Татарстане. Кроме нефтедобычи и нефтепереработки компания развивает шинный бизнес и сеть АЗС.
Дивидендная политика Татнефти предусматривает выплаты не менее 50% прибыли по МСФО или РСБУ, в зависимости от большей величины. По обыкновенным акциям и префам платят равный дивиденд. Выплаты осуществляют 3 раза в год (за полугодие, 3 и 4 кварталы).
Дивиденд – 92,76 рублей
Дивидендная доходность – 12,7 % (с текущих)
Целевая цена – 850 рублей
Потенциал - +20%
Компанию держу в портфеле и планирую увеличивать долю.
3. Сбербанк ап
Крупнейшая кредитно-финансовая организация России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предоставляющая весь спектр инвестиционно-банковских услуг.
Крупнейший по размеру активов и множеству других показателей. Самая дорогая компания по капитализации, самая ликвидная акция на российском рынке.
Сбер — это огромный банк, чьи операционные и финансовые показатели значительно превосходят показатели даже самых крупных конкурентов.
Несмотря на масштабы компании, бизнес сбербанка растет из года в год, показывая стабильные результаты. Основным факторов дальнейшего роста является постоянно развивающаяся собственная экосистема.
Банк предоставляет экосистему из 119 сервисов и продуктов для корпоративных клиентов.
Дивиденд – 34,98 рублей
Дивидендная доходность – 10,73% (с текущих)
Целевая цена – 365 рублей
Потенциал – +12%
Топ-1 в моем портфеле, после дивгэпа планирую докупить еще на возможной просадке
4. Транснефть ап
Транснефть — естественная монополия России по транспортировке нефти и нефтепродуктов по магистральным трубопроводам. Компания обеспечивает транспортировку 83% всей добываемой в России нефти и около 30% производимых нефтепродуктов.
При определении размера дивидендов Транснефть руководствуется распоряжением Правительства РФ, предусматривающим выплату в размере не менее 50 % от нормализованной чистой прибыли по МСФО.
Стоит отметить, что компанию не так давно обложили налогом на прибыль в 40%, но тут же от государства пришло послабление и очень хорошо были проиндексированы тарифы, тем самым значительно снизив ущерб от налогов. В настоящий момент торгуется с дисконтом.
Дивиденд – 179,37 рублей
Дивидендная доходность – 14,93%
Целевая цена – 1520 рублей
Потенциал - +28%
Компанию держу в портфеле и планирую наращивать долю.
5. Банк Санкт Петербург
Крупнейший частный универсальный банк на Северо-Западе России. Кредитный портфель банка сконцентрирован в корпоративном сегменте.
Банк Санкт-Петербург занимает 17-е место по объему активов среди банков РФ — 994 млрд руб. на 1 ноября 2023 г. Он не входит в список системно значимых кредитных организаций.
К преимуществам можно отнести высокую достаточность капитала, большую рыночную долю в значимом регионе, высокий коэффициент управления издержками.
К минусам можно отнести низкую диверсификацию деятельности компании, ограниченные возможности роста при сохранении маржинальности.
Дивиденд – 55,13 рублей
Дивидендная доходность – 13,49% (с текущих)
Целевая цена – 446 рублей
Потенциал – +12%
Данная компания отсутствует в моем портфеле, но я за ней пристально продолжаю наблюдать.🧐
В данный ТОП вошла за счет динамики своего развития, дивидендной доходности и перспектив дальнейшего роста.
Подводя итог, конечно в качестве хороших дивидендных историй и дополнительной диверсификации можно было рассмотреть и ряд других компаний, которые не вошли в данную подборку, но в этой статье речь только про Топ-5 и выбор пал на этот состав.
Если Вам понравилась статья или просто интересно наблюдать за развитием моего дивидендного портфеля, подписывайтесь на канал✅, ставьте лайки👍, это очень помогает продвигать канал ближе к свету.🔆
Также, при необходимости заходите в гости в мой телеграмм канал. Там можно увидеть все самое актуальное о самом важном на фондовом рынке.
Всем удачи и до новых встреч.