Всем привет!
Можете меня поздравить мне посочувствовать, да, у меня случился мой первый дефолт по облигациям (Гарант-Инвест) на нашем любимом фондовом рынке.
Как иронично, что я ждал погашения через полтора месяца, когда высвободится часть средств из облигаций и уже думал куда их переложить, а вместо этого получил свой первый дефолт.
А теперь по порядку.
Во-первых, немного вводных о компании.
ФПК "Гарант-Инвест" – российский холдинг, являющийся ведущим игроком в сферах девелопмента/редевелопмента, управления коммерческой недвижимостью и сетевым ритейлом, а также в банковской и инвестиционной деятельностях. "Гарант-Инвест" осуществляет свою деятельность с 1993 года и является крупным девелопером, который владеет и управляет современными высококлассными торговыми и многофункциональными центрами.
Во-вторых, 3 месяца назад (в конце декабре 2024) банк "Гарант-инвест", связанный с ФПК через бенефициара, лишился лицензии.
ЦБ тогда сообщил, что в ходе внеплановой ревизии наличных денежных средств в хранилище ценностей банка была выявлена "крупная недостача".
Облигации компании, которые я держал на двух счетах (002Р-05 и 002Р-06 выпуски) уже скатывались вниз на графике, тогда я сократил одну из позиций вдвое (нужно было сократить и остальные). Что-то мне не понравилось и насторожило.
После чего президент ФПК "Гарант-Инвест" вышел в эфире РБК и лично заявил о том, что отзыв лицензии у банка не повлияет на выплаты по облигациям.
Выплаты после и правда были! Не обманул. Цены по облигациям восстановились.
Поэтому я успокоился и держал облигации спокойно дальше.
Это и была моя ошибка)
В третьих. До погашения оставалось меньше двух месяцев и это наверное сыграло ключевую роль.
Купоны исправно выплачивались, платежность подтвердили, рейтинг облигациям никто не понизил, значит всё в порядке думал я. Но это было наивно.
Компания 14 марта допустила первый техдефолт по выпуску серии 002Р-07 – по выкупу облигаций в рамках оферты. Объем неисполненных обязательств – 2,833 млрд руб.
"Гарант-Инвест" также сообщил о невозможности исполнить обязательства по предстоящим процентным платежам и офертам по остальным выпускам облигаций.
И тут понеслось, точнее сказать полетело всё вниз⬇️)
Мне удалось вытащить небольшую сумму вложенных средств, плюс я получал ежемесячные купоны, поэтому что-то сохранить конечно удалось, но убыток всё равно оказался существенный и отодвинул меня назад от моих целей.
Заключение, как итог ✔️
По итогу: на обычном брокерском счету я держал два выпуска и общее количество облигаций - 15шт. На ИИС был только один выпуск 002Р-06 - 20шт.
(Всего 35 шт. облигаций, номиналом - 1000 руб.).
Убытки и проценты считать лень, можете сами прикинуть плюс минус)
Не повторяйте моих ошибок и держите облигации качественных компаний, следите за показателями и новостями компании. Не нужно слепо верить словам основателей и менеджмента. Как показала практика они быстро переобуваются.
Лучше понести небольшие убытки, чем потерять все вложенные средства.
Поскольку это начинающий канал, у меня к Вам просьба - подписаться✅ и поставить лайк👍, спасибо!
Вам плюс в карму, а для канала - глоток воздуха)
Недавно создал телеграмм-канал, там выкладываю все свои покупки и изменения по портфелю, поддержите подпиской начинающего автора!