На момент написания этой статьи курс доллара по отношению к рублю составляет 86,50 за 1$. Ситуация повторяется: олигархи вновь активно скупают валюту. Давайте рассмотрим, зачем они это делают, сравнив с событиями прошлого года, когда в ноябре 2024 года произошло значительное обесценивание рубля.
С вами на связи я, Кирилл Скоков – работаю в службе поддержки банка. Подписывайтесь на меня в ВК там провожу своё инвестиционное Реалити-Шоу, или можно обратиться лично ко мне в Телеграмме, чтобы всегда быть в курсе происходящего.
Эта статья будет особенно полезна тем, кто постоянно говорит о краже государственных денег олигархами, но не понимает, как это происходит на самом деле.
Представьте, что вы — олигарх, у которого в июле 2024 года есть из свободных денег 100 миллионов рублей. Тогда курс доллара составлял 90 рублей, и вы закупились долларами по этой цене, в результате чего у вас оказалось 1 110 000 $:
В ноябре произошла девальвация рубля, и курс доллара резко вырос до 110 рублей за доллар:
Предположим, вы решили продать свои доллары по этой цене, чтобы перевести их в рубли для крупной покупки. За три месяца ваша прибыль составила +20%, то есть после уплаты налогов вы получили 20 миллионов рублей чистой прибыли.
Интересно, что в тот же период времени правительство обсуждало повышение налогов с 13% до 15% с нового 2025 года. И в итоге налог всё-таки был повышен, и с богатых с начала 2025 года стали взимать 15%. Совпадение? Не думаю!
А что если я скажу, что этот олигарх купил 1 110 000 $, не используя 100 миллионов рублей, а всего лишь 10 миллионов рублей? Таким образом, его прибыль составила не 20%, а все 100% !!!
Скорей всего этому феномену сейчас многие по-любому удивились, поскольку в нашей стране многие не обладают достаточными знаниями в области финансов. Мы даже не представляем, что у каждого, будь то обычный человек или олигарх, есть возможность влиять на курс валюты таким же способом, каким пользуются богатые люди.
Я не отношусь к числу олигархов и не владею заводами, которые производят продукцию, где 90% комплектующих импортные (автомобилисты поймут, о каких государственных компаний я говорю). Тем не менее, я начал проводить эксперимент на валютной паре Юань/Рубль, используя такой инструмент, как «вечный фьючерс».
Я не могу рисковать большими суммами, поскольку фьючерсная валютная пара Доллар/Рубль стоит дорого. Покупка одного лота обошлась бы мне в такую сумму:
Поэтому я решил воспользоваться вечными фьючерсами на юань/рубль, просто из-за того, что он дешевле.
Однако я должен понимать, что при покупке одного лота я беру на себя определённые обязательства. Для полного обеспечения фьючерсного контракта мне необходимо иметь в свободном распоряжении 11 786 рублей.
Покупая один лот, я даю банку гарантию, что у меня есть достаточные средства на случай укрепления рубля.
Я веду этот эксперимент с начала февраля этого года и стараюсь закупаться небольшими порциями при каждом падении курса. Вот почему у меня сейчас такой отрицательный баланс:
Это сумма, которую я перечислил за всё время владения фьючерсными контрактами для работы всех 35 лотов. Если при каждом падении курса валюты я не смогу подтвердить свою платёжеспособность, банк может самостоятельно продать часть лотов в соответствии с требованиями риск-менеджмента.
Ещё одна особенность работы с фьючерсными контрактами — так называемый «клиринг». Это период, когда банк в течение 20 минут проверяет обеспеченность вашей позиции. В будний день клиринг происходит дважды: в 13:45 и 18:45 по московскому времени, когда торги останавливаются.
После 14:00 и 19:00 на ваш счёт перечисляются либо прибыль (если валюта укрепляется), либо убытки. Если такой курс юаня продержится до 13:45, то мне перечислят такую сумму:
А вот если курс рубля продолжит укрепляться, то во время клиринга с моего счёта будет списано. Чтобы покрыть этот минус, на моём счёте должно быть ровно столько денег, сколько указано в вариационной марже:
Буду и дальше информировать вас о ходе моего эксперимента, чтобы мы могли вместе проанализировать возможные варианты развития событий на разных этапах.
Хочу подчеркнуть, что данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и носит ознакомительный характер.