Еще раз, если подводить итог всего вышесказанного. Суть остается неизменной: принципы классических портфелей нужно сохранить, при этом адаптируя под современные реалии. Часть нужна в защитных активах, чтобы откупать активы в кризис.
Вторая часть - в активах приносящих денежный поток
Третья часть - в активах, что должны тащить наш капитал к новым вершинам в периоды, когда все хорошо.
Для небольших капиталов:
20-40% - максимальная ликвидность
- Рубль (накопительные счета/вклады)
- Доллар (я предпочитаю USDT)
30-60% - денежный поток
Примеры «скучных» дивидендных компаний:
- Газпромнефть / Роснефть / Лукойл
- Фосагро
- Сбербанк
10-30% - то, что тащит капитал
- Биткоин
- Эфир
Для капиталов побольше:
20-40%
- Рубль (накопительные счета/вклады)
- Доллар (USDT и наличные )
- Золотые монеты
- Можно добавить юань для диверсификации
- «Бумажное» золото
30-60%
- Дивидендные компании
- Недвижимость (под аренду)
- Майнинг*
- Гаражи*
- Доходные авто*
- Альтернативные инвестиции (0-10% от капитала). Их задача - приносить денежный поток, а стоимость самих активов также должна расти хотя бы на уровень инфляции. В сумме на альтернативные инвестиции я бы выделял не более 10% от всего капитала. Нужны они для диверсификации внутри этого класса активов, чья задача приносить денежный поток)
10-40%
- Биткоин
- Эфир
- Другие альткоины
- Акции роста
Это вот прям совсем-совсем универсальные примеры, которые подойдут всем. И не стоит бояться мысли купить биткоин, не стоит думать, что это сложно и непонятно. Чем быстрее вы адаптируетесь, тем вам будет легче. Вы либо идете вместе с миром, либо остаетесь далеко позади.
От подобного универсального инвестиционного портфеля уже вполне можно ожидать доходность на уровне 15-30% годовых
Эти портфели можно было бы улучшить, но сейчас у нас нет доступа ни к товарным рынкам, ни к мировым. Да, я знаю про возможность инвестировать через брокеров дружественных стран, у меня даже есть счета для оплаты услуг, но я считаю большим риском держать большие деньги в дружественных странах. Поэтому про них ничего не пишу.
Если вам данный контент понравился, тогда советую подписаться на мой телеграм канал - https://t.me/halyaev_invest. Там еще больше полезной информации