Часть средств хранилась в наличке в красивой деревянной шкатулке. Оказалось, что это весьма удобная штука. Если случайно накрылась мышка или закончилась лицензия на какое-то ПО, не нужно изыскивать средства из текущего бюджета или брать деньги из отложенных сумм, которые для таких вещей не предназначены. Взял нужную сумму из этой кубышки и устранил проблему.
Чтобы деньги просто так не пылились в деревянных закромах, создал «модельный» инвестпортфель, куда в рамках условных «амортизационных» отчислений капают ежемесячно незначительные средства от 100 руб. и выше.
Данный брокерский счёт был открыт в сентябре 2024 года у ВТБ, откуда меня благополучно выпнули в Альфа-банк с началом украинских событий. Больше сыграла то, что за их фонды брокер не будет брать комиссию.
Решил, в рамках блога, тоже показать доходность данного портфеля. Суммы роли не играют, а вот распределение активов и какую они дают доходность, учитывая, что в минуса заходить задача не стоит, весьма отличаются от моего долгосрочного портфеля. Портфель получается более консервативный. И нюанс в том, что из него изымаются средства в случаи необходимости!
Так как минуло уже полгода, то можно уже подвести некоторые итоги по доходности! Доходность на текущий момент составляет +2,26% или 4,5% годовых.
Деньги в портфеле вложены в следующие активы:
- в облигации;
- в акции через управляемый биржевой фонд AKME;
- в денежный рынок через биржевой фонд LQDT;
- в золото через биржевой фонд GOLD;
Наличка на счете составляет менее 1%.
Недавно писал, что открыл спекулятивную позицию в акциях Позитива!
Позиция была открыта в рамках данного счёта. Акции пришлось продать, так как понадобились деньги по домашнему форс-мажору. Вышел в ноль, если не считать комиссии.
Облигационная часть представлена облигацией ВЕРАТЕК-БО-01 от компании АО "Вератек". Первый купон по ней буду получать только 7 мая!
Дата начала размещения: 06.11.2024 г.
Дата погашения: 03.11.2027 г.
Облигация имеет фиксированный купон.
Годовой купон 259,28 руб.
Частота выплат 4 раза в год.
Инструмент получился более гибкий, чем просто депозит и при том доходный, нежели просто в шкатулку положить. За прошедшие полугода не потерял не одного вложенного своего рубля!
Проценты по депозитам, где можно спокойно кидать и выводить деньги без потери этих самих процентов, не такие большие.
ВТБ мне открыл депозит по базовой ставке 15% годовых. И нужно выполнить кучу условий, чтобы получить 17-20% Кому-то заходят подобные игры с банком, мне лично нет. Играть в подобные игры даже желания не возникает! Я лучше тоже самое попробую сделать через фондовый рынок.
Что-то освещать в модельном портфеле каждый месяц особого смысла не вижу. Акций отдельных там нет. Думаю показывать статистику раз в квартал.
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.