Современному бизнесу необходимо постоянно адаптироваться к экономическим реалиям, обеспечивать устойчивость и находить новые источники финансирования. Когда перед компанией стоит задача привлечения средств без привлечения кредитов, импорта оборудования и техники без возможности международного финансирования, одним из наиболее эффективных решений становится возвратный лизинг.
Лизинг позволяет снизить налоговую нагрузку. Платежи по лизингу можно отнести к операционным расходам, которые уменьшают облагаемую прибыль компании.
Что такое возвратный лизинг
Возвратный лизинг представляет собой операцию, в которой компания продает свое имущество лизинговой компании, но продолжает его использовать, внося регулярные лизинговые платежи на заранее оговоренных условиях. Такая финансовая гибкость позволяет компании, оформившей возвратный лизинг, направить полученные деньги на реализацию новых проектов, покрытие текущих расходов или покупку нового оборудования.
Как это работает:
- Компания продает актив (например, оборудование, транспорт, спецтехнику) лизинговой компании.
- Лизинговая компания передает этот же актив в аренду компании – продавцу.
- Компания, которая продала актив, получает денежные средства и при этом продолжает использовать имущество.
- При завершении договора компания получает право собственности на актив обратно.
Кому и зачем может быть полезен возвратный лизинг
Возвратный лизинг полезен для компаний, которые хотят оперативно привлечь дополнительные средства, но не готовы брать кредит или терять стратегически важные активы. Например, компании, которые за собственные средства закупили оборудование и технику, в том числе из-за рубежа, из-за срочности или невозможности приобрести его по стандартному лизингу, а теперь хотят оформить их по возвратному лизингу для оптимизации финансовых потоков или высвобождения оборотных средств
Для кого подходит возвратный лизинг:
- Малый и средний бизнес — дополнительное финансирование для масштабирования или пополнения оборотных средств.
- Крупные предприятия — возможность улучшить баланс и перераспределить активы, возместить налоги и использовать ускоренную амортизацию.
- Производственные компании — финансирование для обновления оборудования без крупных единовременных затрат.
- Транспортные и логистические компании — сохранение автопарка при необходимости привлечения капитала.
Лизинг и Возвратный лизинг: что подходит под вашу бизнес – задачу?
Возвратный лизинг эффективен, если бизнесу нужны оборотные средства, но при этом вы не хотите терять ключевые активы. Прямой лизинг подходит, если компания планирует обновить парк оборудования, транспорта без значительных единовременных затрат. Оба варианта помогают оптимизировать финансовые потоки и налогообложение, но их выбор зависит от текущих потребностей компании.
- Финансовая гибкость
Этот инструмент позволяет привлечь необходимое финансирование без увеличения кредитной нагрузки.
- Оптимизация налогообложения
Лизинговые платежи учитываются как расходы, снижая налоговую базу, а НДС по ним можно поставить к вычету.
- Сохранение активов
Компания продолжает использовать имущество, несмотря на его продажу.
- Гибкие условия
Предприятие может выбрать удобную схему платежей: аннуитетные, убывающие или сезонные платежи.
Возвратный лизинг в БСПБ
Банк «Санкт-Петербург» предлагает выгодные условия возвратного лизинга, подходящие для самых разных отраслей.
- Что можно передать в лизинг: легковые и грузовые автомобили, спецтехника, производственное оборудование, вагоны.
- Сумма сделки: от 500 тыс. до 50 млн рублей.
- Срок договора: до 36 месяцев.
- Авансовый платеж: от 10%.
- Гибкий график платежей: аннуитетные, убывающие, сезонные схемы.
- Обязательное страхование имущества — дополнительная защита.
Кто может воспользоваться программой:
- Компании и индивидуальные предприниматели, зарегистрированные в России.
- Организации, работающие не менее 12 месяцев.
- Бизнес, расположенный в регионах присутствия БСПБ: Санкт-Петербург, Москва, Калининград, Новосибирск и другие регионы.
Как оформить возвратный лизинг
Пошаговый процесс оформления:
1. Подготовьте необходимые документы (карточка 51 счета, сведения о кредитах, банковские выписки).
2. Подайте заявку в БСПБ.
3. Дождитесь проверки и оценки имущества.
4. Подпишите договор лизинга.
5. Получите финансирование в течении 2-3 дней и продолжите пользоваться активами.
Вывод
Возвратный лизинг — это мощный инструмент для финансового роста. Он позволяет привлекать средства, не теряя контроль над ключевыми активами, снижать налоговую нагрузку и сохранять баланс между устойчивостью и развитием.
Если ваш бизнес нуждается в дополнительной ликвидности, но вы не хотите брать кредиты или продавать оборудование, возвратный лизинг – идеальное решение.
Обратитесь за консультацией уже сегодня и узнайте, как ваш бизнес может получить дополнительное финансирование без лишних рисков!
Реклама. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»