Выбрать облигации для инвестирования под свои цели и с адекватным доходом задача не из простых. Однако решение есть.
Итоги работы с облигациями 2024
Надежные-облигации.рус действует в интересах инвесторов почти 10 лет, в том числе официальному сайту более 5-ти лет, и чуть более года назад стартовал проект с текущим названием Список лучших облигаций.
Список лучших облигаций это на 40% алгоритм отбора, построенный на основе результативного опыта работы в долговом рынке, и на 60% ручная аналитика.
За истекший год алгоритм постоянно совершенствовался, количество строк кода на языке QLua превысило 1500.
Ушедший год был отмечен всплеском дефолтов, в том числе государственных и рейтинговых предприятий, однако бумаги ни одного из эмитентов-дефолтников не оказались в Списке. Совершенно не означает что Список лучших облигаций это панацея, тем не менее такой результат говорит о многом, о качественной работе аналитиков в части риск-менеджмента как минимум.
При этом результативность инвестиций мы видим на сравнении двух графиков, на первой публикации и на крайней:
В апреле прошлого года инвесторы, вкладывали капитал в среднем под 15% годовых, пользуясь индексами широкого рынка (кроме ВДО). Инвесторы, выбравшие облигации из Списка лучших, уже тогда размещали средства под 20 - 25% к погашению. Напомним: ключевая ставка была всего 16%. При этом дюрация облигаций из Списка минимум в два раза короче, имыми словами купонный доход выше.
Как выбирать облигации 2025
С января по март 2025 Список лучших облигаций претерпел серьёзные изменения:
✅ таблица стала более удобной в прокрутке - заголовки и первый столбец закреплены как в exel;
✅ появились фильтры - можно установить желаемые параметры отбора;
✅ появились отдельные столбцы с параметрами - оферта, рейтинг, дата рейтинга, отрасль, флоатер, а так же самый информативный столбец текущая доходность.
В отношении доходности последней сделки и текущей доходности технически было сложно соотнести (сравнить) облигации, имеющие разный тип расчёта купона, однако решение найти всё же удалось. Оно в полной мере реализовано и себя оправдывает.
Как пользоваться новыми столбцами и вообще Списком мы будем рассматривать подробно в последующих публикациях, освоить это не так сложно как кажется, зато экономия времени впоследствии станет существенной. Ещё более простое решение это модальные портфели, публикуются еженедельно на основе Списка при его обновлении.
Параметры облигаций
Отдельно упомянем появление карточек облигаций. Теперь коснувшись названия облигации в Списке можно перейти в её подробное описание.
Наполнение информацией построено таким образом, что включат в себя только те данные, которых нет в основной таблице. Эти данные носят вспомогательный характер. В том числе краткое описание эмитента.
Карточки облигаций содержат информацию, которую можно копировать в один клик, это ISIN, ИНН и тикер. А например через штатный поиск можно выбрать все выпуски эмитента, когда либо попадавшие в Список.
В карточке можно оставить комментарий, отзыв или поставить оценку конкретному выпуску.
Как этим пользоваться и для чего будем рассматривать подробнее в следующих публикациях.
Для кого всё это сделано
Не секрет, что каждый из нас обладает специальными навыками только в определённой области, освоить всё что нас окружает одинаково хорошо принципиально невозможно. Плюс ускорение ритма жизни в 21-м веке даёт о себе знать - времени постоянно не хватает.
Список лучших облигаций экономит время, позволяя выбрать объект инвестирования под свои запросы буквально за пару минут:
📌 посмотрели номер строчки облигации - чем выше строчку занимает выпуск, тем более сбалансировано соотношение риск/доходность, а если личная степень риска такое допускает, то можно выбрать облигации из последних строчек с более высокой доходностью;
📌 желаете выбрать облигации под типовую стратегию - допустим наиболее ликвидные, с ежемесячным купоном, более длинные или доходные, сделать это позволяют модальные портфели, которые публикуются как правило еженедельно по средам в обзорах рынка;
📌 а если захотелось чего-то особенного, к вашим услугам таблица с полным набором основных характеристик, где можно отфильтровать бонды например по отраслям или рейтингам, выбрать флот/фикс, убрать из списка бумаги с офертой.
При этом таблица учитывает текущие рыночные изменения, такие как решения Банка России по ключевой ставке, инфляционные и дефолтные ожидания, процентные ставки банковских кредитов.
Мы ценим ваше время и нашу репутацию.
Перейти в список лучших облигаций
Инструкция в продолжении👇