Законопроект (№ 576830-8), который предусматривает распространение на операции с цифровым рублем требований федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», был внесен в парламент в марте. В октябре Госдума приняла его в первом чтении.
Основные функции по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма на платформе цифрового рубля будет выполнять не только ЦБ, как предполагалось изначально, но и банки. Законопроект устанавливает права и обязанности ЦБ и банков с целью борьбы с «отмыванием» денег.
Например, банки как участники платформы цифрового рубля должны будут:
- выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька при наличии подозрений в соответствии с 115-ФЗ.
Также в рамках контроля за операциями с цифровым рублем ЦБ и банки будут взаимодействовать с Росфинмониторинг.
Напомним, что выпуском цифровых рублей и их хранением на цифровой платформе будет заниматься Банк России, коммерческим банкам отведена роль посредников между клиентами и ЦБ при проведении операций с новой формой денег.
На данный момент законопроект находится во втором чтении, в настоящее время решается вопрос о необходимости определения органа, который будет контролировать исполнение №115-Ф3 Банком России.
На наш взгляд, осуществление внешнего независимого контроля необходимо предусмотреть, иначе это может привести к нарушению принципа объективности и открытости при проведении контрольно-надзорных мероприятий
Стоит отметить, что в представленный законопроект могут быть внесены дополнительные изменения, поэтому мы продолжаем следить за развитием событий.