Что такое мани-менеджмент? Каковы его правила? Почему трейдерам важно их соблюдать?
Мани-менеджмент (Money Management) представляет собой систему управления капиталом с максимальной эффективностью. Если хотя бы какое то из правил не выполняется, последствия для депозита будут плачевны, вплоть до полного “слива”.
В нашем курсе по трейдингу правила мани-менеджмента описаны подробно. Здесь же рассмотрим наиболее важные аспекты управления капиталом..
Основы мани-менеджмента
Многие начинающие трейдеры не могут добиться успеха из-за того, что совсем не уделяют внимание управлению своим капиталом. А это в значительной степени влияет на результат трейдинга.
Что же подразумевает правильное управление торговым капиталом?
Это умение контролировать деньги на балансе своего счета. Первоначально весь капитал необходимо сохранить, а только потом стремиться его увеличивать за счет получаемой прибыли.
Мани-менеджмент позволяет трейдеру оставаться в плюсе, даже когда число убыточных сделок может приблизиться к числу успешных.
Выделяют 4-е важных постулата Money Management:
- Обязательно сохранить начальный капитал.
- Постараться получить прибыль.
- Приумножить полученный доход.
- Повторить все вышеуказанные действия.
У многих начинающих трейдеров стремление получить прибыль во чтобы то ни стало иногда зашкаливает. Такое поведение формирует чрезмерную жадность и приводит к неоправданным потерям.
Избежать убытки помогут терпение и дисциплина. Следует сосредоточиться на положительной статистике, а не размере полученной прибыли за одну сделку. Кстати, прибыль можно получить и случайно.
Что такое положительная статистика? Как только трейдер проанализирует и поймет, каким образом он смог закрыть в плюс (неважно с каким размером прибыли) ряд сделок, дальнейший успех обязательно будет повторяться. Это и есть положительная статистика.
Когда мы говорим о втором постулате, то подразумеваем прибыльную торговую стратегию. Предварительно следует убедиться, что она является прибыльной и подходит самому трейдеру. Это правильный подбор индикаторов, моментов открытия и закрытия сделок, понимание природы ценового движения. Почему тренд движется именно в этом направлении, а не в другом.
Третий постулат о том, чтобы повторить успех, вытекает из двух предыдущих. Четкое выполнение этих правил гарантирует рост прибыли.
Несколько основных моментов мани-менеджмента:
- Принять как должное факт возможных убытков. Все сделки не могут быть одинаково успешны. Бывают и потери.
На графике EUR USD — нисходящий тренд в определенном ценовом коридоре. Трейдеры открывают короткие позиции, в моменты отскока цены от верхней границы коридора. Но ситуация меняется, и цена покидает коридор, начиная флетовое движение. Те, кто вошел в шорт и не закрыл сделку, терпят убытки;
- Не дать убыточным сделкам повторяться снова и снова. Следует на время прекратить торговлю, отдохнуть и проанализировать ошибки;
- Обязательно ограничивать потери страховочными стоп-лоссами. Те, кто выставил стоп-лосс на графике EUR USD, ограничили свои потери;
- Использовать в торговле множество инструментов и не зацикливаться на одном (менять таймфреймы, индикаторы, уровни поддержки и сопротивления и даже торговые стратегии).
Виды мани-менеджмента
Различают три вида Money Management:
- Консервативный. Трейдер рискует 1-2% депозита на сделку. Даже при наличии психологической неустойчивости (жажда прибыли) способ значительно снизит потери.
- Умеренный. Риск на сделку 3-5%. Более выгодный вариант с точки зрения доходности. Выбрав его, трейдер должен быть уверен в своем прогнозе движения ценового тренда.
- Агрессивный. Риск на сделку 5-20%. У неопытного новичка такая торговля сродни с игрой в рулетку. Подход явно неразумен и крайне опасен. Депозит можно “слить” за несколько торговых операций.
Начинающим спекулянтам благоразумнее выбрать консервативный метод торговли. 95% сделок реализуются именно так. Возможные потери в 1% будут минимальны. После анализа своих ошибок последуют правильные выводы, а с ними и прибыль.
Не следует жадничать, и увеличивать риски.
Не имея опыта торговли, вы потеряете больше. При умеренных рисках вполне можно выйти на 30% годовых по прибыли.
Минимальный депозит
Размер стартового капитала важен при соблюдении Money Management. Какой же минимальной суммы достаточно, чтобы начать трейдинг? Важно и то, на какую прибыль рассчитывает трейдер. Одним достаточно заработать в день $5 долларов, другим недостаточно и $100.
Размер минимального депо зависит от нескольких факторов:
- Размер кредитного плеча брокера. Оно может изменяться от 1: 20 до 1: 1000;
- Риск возможных потерь на одну сделку. Выражается в процентах от общего размера депозита. Трейдеры, которые выбрали консервативный метод, ограничивают возможные потери 1-2% от общего капитала. Иными словами, если размер депо $100, то спекулянт готов потерять не более $1-2 за одну сделку;
- Выбор торговой стратегии. Иногда трейдер открывает несколько сделок. Тогда риск потерь может значительно вырасти. Важно при этом сохранять запас финансов для хеджирования.
Все обозначенные факторы связаны между собой. Например, чем больше кредитное плечо, тем меньше денег в качестве залога удерживаться со счета трейдера.
Новичок должен помнить:
- Перед трейдингом реальными средствами желательно потренироваться на демо-счете. Виртуальная торговля поможет выбрать удобные активы, обкатать торговую стратегию и хотя бы поверхностно проверить условия брокера;
- Центовый счет пригодиться для проверки торговой стратегии уже реальными средствами. Риски на этом аккаунте минимизированы. Здесь все в центах;
- Торгуя на стандартном счете, трейдер уже должен иметь определенный практический опыт.
Для старта на центовом счете вполне достаточно $10. Торговля на стандартном долларовом счете потребует минимум $200 с учетом размеров выставляемых ограничительных стоп-лоссов. Если практический опыт и результаты трейдинга намного улучшились, можно опробовать силы на VIP-счете. Здесь минимальный депо — $2-3 тыс.
Заключение
Несоблюдение правил мани-менеджмента приводит к плачевным результатам. Будучи успешным американским инвестором и управляющим компании Archegos Capital Management, Билл Хванг умудрился потерять за 2 дня $20 млрд. не соблюдая данные правила и проводя высокорисковую торговлю.