Если посмотреть на статистику по стоимости портфелей частных инвесторов на нашем рынке, то оказывается, что у 83% всех инвесторов стоимость портфеля не превышает 100 000р, а самый частый размер портфеля вообще менее 10 000р (данные от ЦБ).
Я решил проверить, можно ли собрать портфель акций компаний РФ на 10 000р. Кажется, что это невозможно, но не всё так однозначно! Делюсь своим исследованием с вами.
Мой портфель
Для начала скажу, что 5 лет назад я тоже начал инвестировать с небольшой суммы и первое моё пополнение брокерского счета было всего на 3000р, а первые 10 месяцев инвестирования стоимость моего портфеля не превышала 100 000р, что подтверждает данные по статистике ЦБ (скрин из сервиса, где я веду учёт инвестиций):
Сейчас стоимость моего портфеля более 4,5млн р.
Далее я попробую по всем правилам инвестирования составить диверсифицированный дивидендный портфель из качественных акций нашего рынка всего на 10 000р!
Определяемся с выбором акций!
Поскольку у нас ограниченный бюджет, то выбирать будет только из самых популярных и ликвидных акций крупнейших компаний РФ. Так же постараемся диверсифицировать наш портфель, выбрав бумаги из разных секторов экономики.
Акции на рынке продаются лотами, по статистике средний лот акций на Московской бирже стоит 1600р, т.е. в теории мы может добавить в портфель на 10 000р всего 6 эмитентов!
Если говорить о диверсификации, то на нашем рынке выделяют 10 основных секторов:
Но наибольшие доли (около 83%!) на рынке занимают всего 3 сектора из 10:
- Нефтегазовый 48,5%
- Финансовый 22,8%
- Металлургический 13,9%
Нам как раз нужно не менее 3х акций из 3х разных секторов, чтобы соблюсти правило диверсификации! Так же эти сектора ещё являются и самыми высокодивидендными на рынке, поэтому наш портфель на 10 000р будем составлять именно из акций компаний данных секторов.
Приступаем к сборке портфеля на 10 000р!
Итак, мы определили основные критерии отбора акций для портфеля, начнём сборку с самого простого сектора в плане выбора акций - финансового!
- Финансовый сектор
Я думаю, здесь всё очевидно, берём лидера сектора - это акции СБЕРа!
Бумаги СБЕРа имеют не только долгосрочный тренд на рост, но и платят достаточно щедрые дивиденды.
1 лот акций СБЕРа стоит около 3200р, купим его. - Нефтегазовый сектор
Здесь я бы предпочёл купить акции Лукойла, но нам не хватит бюджета, так как одна акций Лукойла стоит около 7200р, поэтому будем рассматривать более "дешёвого", но не менее качественного нефтедобытчика-Татнефть!
Татнефть исторически считается стабильной дивидендной фишкой и показывает долгосрочный тренд на рост.
1 лот акций Татнефти стоит около 660р. Мы купим 4 лота на 2640р. - Металлургический сектор
Это самый сложны для выбора сектор, так как здесь есть несколько достаточно качественных акций. Но я остановлюсь на Северстали!
Акции показывают восходящий тренд на рост, бизнес компании прибыльный и без долго, а исторически Северсталь выплачивала щедрые дивиденды на ежеквартальной основе.
1 лот акций Северстали стоит около 1330р. Мы купим на оставшиеся деньги 3 лота на 3990р.
Итак, мы потратили 10 000р и купили:
- 1 лот СБЕРа 3200р
- 4 лота Татнефти 2640р
- 3 лота Северстали 3990р
У нас получился небольшой, но диверсифицированный по 3 основным секторам экономики портфель с упором на дивиденды, при этом, не лишённый перспектив роста за счёт роста котировок акций, входящих в его состав.
Тест портфеля на истории
Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет протестировать любой состав портфеля на истории:
Если бы мы 10 лет назад инвестировали 10 000р в 3 акции - СБЕР, Татнефть и Северсталь, то сейчас наш портфель вырос бы почти на 1000%, обогнав при этом рынок с учётом дивидендов, который вырос лишь на 300%.
Заключение
Данный анализ показывает, что вовсе не обязательно иметь миллионы рублей, чтобы начать инвестировать! Даже с суммой в 10 000р можно составить вполне диверсифицированный портфель с хорошей дивидендной доходностью и долгосрочным ростом лучше, чем у рынка!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОЙ РУТУБ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.