Если вы продаете на маркетплейсах, но не ведете учет движения денег, у вас всегда будет один и тот же вопрос: «Где все деньги?». Выручка вроде бы есть, но сколько реально остается после всех расходов — загадка.
🚀 Решение — отчет о движении денег (ДДС). Он показывает, cколько денег поступает и уходит со счетов, карт, кошельков.
Разберем структуру ДДС:
🔹 1. Остатки денег
📌 Сколько денег было в начале месяца?
📌 Сколько осталось в конце?
📌 Где хранятся деньги: расчетные счета, карты физлица, наличные?
Хорошо, когда остатки растут от месяца к месяцу — это главный показатель, что бизнес приносит прибыль, а не проедает старые запасы.
🔹 2. Операционная деятельность
Здесь фиксируем все поступления и расходы, связанные с бизнесом.
Примерные статьи для селлеров:
💰 Поступления:
✔️ Переводы от маркетплейсов
💸 Списания:
✔️ Закупка товара
✔️ Логистика
✔️ Фулфилмент
✔️ Упаковка
✔️ Зарплаты сотрудникам
✔️ Реклама
✔️ Бухгалтерия
✔️ Возврат процентов по кредитам
✔️ Налоги
Это основа ДДС — сюда попадают все деньги, которые крутятся в бизнесе.
🔹 3. Финансовая деятельность
Этот блок показывает, как бизнес пополняет или теряет деньги.
🔄 Примеры операций:
✔️ Вложение собственных средств
✔️ Получение и возврат кредитов (только "тело" кредита)
✔️ Вывод дивидендов
Если бизнес постоянно требует вложений — это тревожный знак.
🔹 4. Инвестиционная деятельность
Этот раздел фиксирует долгосрочные вложения: покупку основных средств, инвестиции в другие проекты, возврат инвестиций.
📊 Что даёт ДДС?
🔹 Видим остатки денег на счетах.
🔹 Понимаем, хватит ли денег на зарплату, закупку товара, другие оплаты.
🔹 Получаем возможность для анализа трат.
Главная цель — чтобы по итогам месяца денег становилось больше, а не меньше.
А вы ведете учет денег в вашем бизнесе?