Автор соцсети «Профит» Руслан Смолянинов рассказывает о том, какие бумаги выбирает сейчас.
На фондовый рынок я пришел в 2021 г., было просто интересно понять, что это вообще такое. По основному образованию я экономист, закончил РЭУ им. Плеханова по специальности «Торговая политика». Помогло ли это разобраться больше в фондовом рынке? Я бы так не сказал, ибо в любом деле всегда начинаешь с нуля, а предыдущие знания просто помогают тебе адаптироваться к новым понятиям, терминам, способствуют пониманию, как что взаимосвязано.
Новичкам всегда интересно, как тут торговать и куда вкладывать. Или может залезть «на всю котлету» в плечи и попробовать сделать за день +2% к портфелю, а за месяц уже более +60%, а за год так вообще более 700% от депозита. И, казалось бы, можно не работать. Но, увы, реальность совсем иная.
Моя практика показывает, что лучше всего работает такая стратегия торговли, где вы используете фундаментальную оценку компании с теханализом. Какая разница, на сколько сегодня упал тот же Газпром, если фундаментально банкротство этой компании не грозит, и потенциальная зона роста у нее куда интереснее, нежели у других представителей голубых фишек? Понятно, что прежние объемы реализации газа компании в ближайший год вряд ли удастся куда-то перенаправить, но разве инвестиции это про один год?
Придя на фондовый рынок, вы должны понимать, что это долгий путь. Здесь нужно мыслить холодной головой, несмотря на локальные просадки ваших позиций, если фундаментально компания сильна. Каждый пролив выбранной вами акции — это шанс закупиться с дисконтом, ибо только спустя время, докупая на просадках, вы поймете, как это благоприятно сказывается на средней цене купленного вами актива. И какая огромная разница в конечном итоге между «усреднять позиции» и «не усреднять».
Как мы с вами сейчас поняли, фундаментальный анализ компании должен быть у вас в приоритете. Какой смысл покупать «слабых» или тех, кто не может обслуживать свои долги? Научитесь понимать отчеты компаний, это вам поможет.
В настоящее время рынок завязан в большей степени на геополитические новости и на ключевую ставку. Потому при высокой ключевой ставке изучите, какие компании живут с долгами, и поймите, могут ли они их обслуживать. К тому же кредиты для компаний нередко выдаются по плавающей ставке, а это значит, что чем выше ставка, тем дороже обслуживать долги. При этом благодаря высокой текущей ключевой ставке рынок облигаций может быть частью портфеля. Никогда не забывайте о диверсификации, ибо корпоративные облигации могут предлагать +4–5% доходности к ключевой ставке. Разве это помешает вашему портфелю?
Кого я сейчас выбираю?
Если вы следите за новостным фоном, то несложно понять, что в один момент рынок может улететь в стратосферу, и завершение текущего конфликта будет способствовать покорению новых вершин Индекса МосБиржи.
Мой выбор – это представители голубых фишек, которые обладают высокой ликвидностью и при этом фундаментально являются сильными компаниями.
Я бы рекомендовал формировать портфель из нефтегазовых компаний, банковского сектора, а также немного разбавить отдельными представителями энергетического сектора. Интересны и некоторые отдельные компании, которые потенциально могут выиграть от частичного снятия санкций.
Фондовый рынок — это не история про доход в моменте, это история про систему и логическое понимание процессов, которое в конечном итоге может приятно удивить.
Всем терпения и холодного мышления. Вы тут не ставки делаете, а покупаете частичку бизнеса, частичку компании. Поэтому инвестируйте с умом!
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Больше полезной информации для инвесторов вы найдете на BCS Express.