Привет мой друг! 🙋♂️
Ты замечал, что когда фондовый рынок падает, некоторые твои акции летят вниз еще быстрее? И в то время, как индекс потерял всего пару процентов, твой портфель уже просел на 10%. Почему так? Всё дело в том, что ты держишь в портфеле рискованные бумаги, которые при малейшей тряске отправляются в крутое пике. Давай разберемся, почему именно они падают быстрее всех и что с этим можно сделать.
Рискованные акции: кто они и почему их топят первыми?
На фондовом рынке есть высокорисковые акции( второй и третий эшелон). Это могут быть:
❗ Компании с высокой долговой нагрузкой (они первыми чувствуют на себе тяжесть высокой ключевой ставки)
❗ Сильно перекупленные бумаги (которые разогнали на хайпе, а теперь корректируются)
❗ Молодые стартапы, которые пока без прибыли (когда инвесторы бегут в безопасные гавани, эти бедолаги падают быстрее всех)
❗ Волатильные акции (то есть те, которые дергаются как пульс у больного аритмией)
❗ Компании из новых, еще не устоявшихся секторов (например, хайповые технологии типа метавселенных или биотеха).
Если ты любишь острые ощущения и вложился в такие бумаги, будь готов к тому, что они первыми пойдут ко дну при любом намеке на обвал.
Что происходит при падении рынка?
Когда инвесторы паникуют, они начинают выводить деньги из рискованных активов. А кто оказывается первый под ударом? Правильно, те самые высоко рисковые акции! В стабильные времена на них смотрят с оптимизмом, но как только дует ветер перемен – их скидывают первыми. А если твой портфель наполовину, или больше, состоит из таких товарищей, то тебе придется смотреть, как он тает словно первый снег.
Представь, что рынок падает на 5%. Кажется не страшно, правда? Подумаешь, небольшая коррекция. Но твои "бумажки" почему-то теряют по 15-20%. Почему так?
Во-первых, инвесторы боятся, что кризис затянется, и избавляются от всего рискованного.
Во-вторых, многие торгуют с плечами – а когда рынок идет вниз, начинается цепная реакция ликвидаций открытых позиций.
А в-третьих, твои акции могли быть переоценены, и падение просто возвращает их к реальной стоимости.
Дополнительные факторы, ускоряющие падение
1. Маржин-коллы – если у кого-то заканчивается залог по кредитному плечу, брокер просто продает его акции принудительно, еще больше усугубляя падение.
2. Алгоритмическая торговля – роботы тоже видят падение и начинают продавать еще больше.
3. Психология толпы – когда все бегут к выходу, мало кто остается стоять на месте.
Что делать, если ты попал под раздачу?
1. Не паниковать – продать на дне и зафиксировать убытки – не самая лучшая идея.
2. Переоценить свой портфель – может, пора снизить риск и добавить защитные активы?
3. Понять, временное это падение или настоящий кризис – рынок падает не просто так, узнай, что происходит.
4. Использовать возможность докупиться по низким ценам – но только если уверен, что у компании есть будущее и она способна пережить этот шторм.
5. Диверсифицировать – если у тебя только хайповые акции, может, стоит добавить проверенные компании и облигации?
6. Посмотреть на хеджирование – опционы или золото могут помочь защитить твой капитал, но это инструменты не для новичков.
Вывод
Итак, мой друг, запомни: фондовый рынок периодически падает, и это нормально. Но если твои акции падают быстрее всех, возможно, они просто чересчур рискованные. Стоит ли тебе их держать, или пора пересмотреть стратегию - решать только тебе. Главное – не забывать, что даже третий эшелон, может дать заработать, если правильно выбрать момент. Точку входа.
Ну а если же ты не хочешь снова видеть в портфеле огромный "минус", то просто подумай, как защитить себя заранее. А пока – держись, дружище, и не забывай: инвестиции – это не спринт, а марафон. Удачи! 👋