Структура - это как скелет Вашего портфеля, с этого начинается разумное инвестирование на фондовом рынке. Можно сказать - это навигатор в сложном мире финансов. Я не буду никого учить как надо, а на примере своего портфеля попытаюсь объяснить что это такое.
Основа портфеля
На скрине показаны основные категории активов, они могут быть любыми. Для себя я выбрал такие и определил целевые доли по каждой из категорий. Например для акций я определил 50% от всего портфеля, вложено в них 62 800 рублей, а текущая доля 48,7%.
Доход по акциям получен за счёт дивидендов, а стоимость ещё находится в минусе. Формирование пенсионного портфеля начинал с нуля и продаж особо не было. В будущем когда портфель станет большим и толстым, я начну продавать лишние активы и перекладывать вырученные деньги в просевшие категории, но это пока в теории.
Сейчас мне вполне хватает ежемесячных пополнений на 8 400 рублей для поддержания баланса по активам. Акции в свою очередь поделены на 8 секторов экономики, можно хоть 20 сделать, по секторам я так же поддерживаю баланс.
Категории акций
Из каждого сектора я отобрал по 2-4 акции, которые когда-то посчитал перспективными и определил для них свои целевые доли. С течением времени и получением опыта я иногда корректирую эти доли.
Так же стараюсь действовать по обстоятельствам, учитывать текущею обстановку в стране и в целом в мире. Например с такими высокими ставками на потребительские кредиты и ипотеки застройщики испытывают некие трудности, так же и акции этих компаний (конкретно в моём портфеле) имеют отрицательный доход -26%.
Изначально доля акций компаний, которые в той или иной степени связаны с недвижимостью была 15% или 20% я уже сейчас не помню, но в текущих реалиях я долю понизил до 10% и раскинул освободившийся процент по более перспективным секторам.
Возможно в будущем, когда ключевую ставку понизят и рынок недвижимости оживёт. Тогда я повышу целевую долю по сектору, а может быть и нет, буду смотреть по обстоятельствам.
Цифровые технологии в минусе, но текущая доля на 4% выше целевой. Это связано с покупкой Яндекса в декабре того года, который прибавил в цене +41%, но Яндекс весь сектор в плюс к сожалению не вытянул.
Как я делаю покупки
Таким образом я ориентируюсь какие акции мне купить, а какие с избытком в портфеле. Например некоторым может показаться странным зачем я покупаю акции Камаза, а я вам сейчас объясню.
Сектор "Машиностроение и транспорт" имеет текущую долю 12,95% из плановых 15%. Если открыть этот сектор:
Я вижу что он состоит из трёх акций у которых так же своя доля, но уже по сектору, а не по портфелю в целом. Евро Транс в плюсе, кстати его я тоже покупал. Совкомфлот требуется к покупке, но я не готов его купить, так как из-за санкций с транспортировкой нефти дела не очень. Камаз он был у меня в минусе около 30%, не знаю стоит ли на него рассчитывать, но я решил усреднится.
Возможно когда Камаз вырастет, а дела с нефтяными танкерами наладятся, я продам часть акций Камаза и куплю Совкомфлота. Если такие времена настанут, ну а если нет, значит я купил Камаз на будущее и покупать не буду долгое время, пока доля не сравняется с плановой.
А доля рано или поздно сравняется, так как мой портфель растёт с каждым месяцем, пусть не от роста акций и роста других активов. Он неизбежно растёт за счёт моих средств. В мою стратегию входят ежемесячные пополнения на 8 400 рублей, с увеличением взноса на 20% каждый год.
Заключение
Только так я смогу обеспечить себе безбедную пенсию и научится правильной торговле на фондовом рынке. Это лишь моё личное мнение и на истину я не претендую, я вообще обычный человек живущий далеко не в мире финансов. Я обычный работяга живущий на зарплату, а не какой-то гуру трейдер.
Раздавать советы я не имею права, каждый сам решает как ему управлять своим портфелем, я лишь показываю как делаю это я и ни кому не навязываю своё мнение. В своём телеграмм канале я уже поделился первыми покупками в марте:
Все скрины и расчёты сделаны в Snowball ссылку оставляю ниже, если кому интересно, что это такое. Там есть бесплатный тариф на учёт одного портфеля: