Облигации — это один из лучших финансовых инструментов, который позволяет инвесторам не только сохранять капитал, но и получать стабильный доход с минимальным риском. Простыми словами, облигации представляют собой долговые расписки, по которым эмитент (например, компания или государство) обязуется выплачивать фиксированный процент или купон в течение определенного срока, а затем вернуть номинальную стоимость облигации в момент погашения. Это делает их популярным выбором для тех, кто ищет надежные способы инвестирования.
Преимущества облигаций: почему они лучше банковских вкладов?
Одним из главных преимуществ облигаций является их способность гарантировать доходность без риска утраты процентов. В отличие от традиционных банковских вкладов, облигации имеют фиксированный доход (облигации с постоянным купоном), который выплачивается в основном регулярно. Это означает, что даже в условиях нестабильной экономики, инвесторы могут рассчитывать на заранее определенные выплаты. В то время как акции могут значительно падать в цене.
При снижении ключевой ставки доходность облигаций будет оставаться на высоком уровне благодаря уже зафиксированным купонам, что нас и ждет в ближайшее время (очень верим в снижение ключевой ставки в 2025 году).
Фиксируйте доходность на длительный срок
Долгосрочные облигации представляют собой еще одну интересную возможность для инвесторов. Заключая сделку на длительный срок, вы получаете возможность зафиксировать высокую доходность на годы вперед (но помним, чем выше срок, тем больше рисков). Особенно актуально тем, кто сформировал капитал для получения пассивного дохода и не нуждается в эмоциональных качелях от акций.
Считаю, что облигации должны быть в портфелях каждого инвестора, тем более с такими привлекательными доходностями - в зависимости от стратегии регулируем доли.
Теперь давайте подробнее рассмотрим три конкретные облигации, которые могут стать надежным источником вашего ежемесячного дохода. Данные облигации с постоянным купоном, который выплачивается ежемесячно.
✅ 1. ВУШ БО 001P-02 (RU000A106HB4)
- Кредитный рейтинг: А-
- Эффективная доходность к погашению: 24,9%
- Дата погашения: 02.07.2026
ВУШ - один из крупнейших российских сервисов кикшеринга и велошеринга.
✅ 2. Селектел 001P-04R (RU000A1089J4)
- Кредитный рейтинг: А+
- Эффективная доходность к погашению: 21,6%
- Дата погашения: 02.04.2026
Селектел - ведущий провайдер IT-инфраструктуры для цифровых проектов любой сложности.
✅ 3. Магнит БО-005Р-01 (RU000A10ANZ8)
- Кредитный рейтинг: наивысший ААА
- Эффективная доходность к погашению: 20,85%
- Дата погашения: 19.04.2026
Магнит - один из крупнейших ритейлеров в России, предлагающий широкую сеть магазинов по всей стране.
Общие моменты о доходности и рисках
Важно понимать, что доходность облигаций может изменяться, так как они являются рыночными инструментами. Однако в случае выбранных облигаций, высокие купоны, выплачиваемые ежемесячно, помогут смягчить риск падения стоимости. В случае снижения ключевой ставки, эти облигации продолжают генерировать высокую доходность, ведь доходность фиксируется в момент покупки. А также будет расти тело облигации - можно зафиксировать прибыль и не дожидаться погашения (зависит от стратегии).
Зачем инвестировать в облигации?
- Если вам нужен предсказуемый доход в краткосрочной перспективе, облигации помогут вам этого добиться.
- Облигации предлагают более высокую доходность и меньший риск потери, чем вклады.
- Инвесторам, желающим диверсифицировать портфель. Добавление облигаций в ваш портфель может снизить общий риск и улучшить доходность в периоды турбулентности.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Мой телеграм-канал с идеями, обзорами, мыслями по рынку