Ещё три банка исключили из системы страхования вкладов

Агентство по страхованию вкладов исключило из реестра банков-участников системы страхования трёх банков. Речь идёт о московских банках «Стрела» и «Витязь» и КС Банке из Саранска. Как сообщает портал «Банки.ру» такое решение было принято в связи с внесением ЕГРЮЛ записи о их ликвидации.

У банка «Стрела» лицензия была отозвана 22 марта 2024 года из-за нескольких нарушений. В частности банк не соблюдал требования нормативных актов Банка России по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В апреле прошлого года банк прекратил свою деятельность.

У московского банка «Витязь» лицензия была отозвана ещё в ноябре 2015 года. Он не мог обеспечить своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. В январе 2016-го банк был признан банкротом. Данные о финансовых операциях экс-руководителей и владельцев банка «Витязь», которые могут указывать на уголовно наказуемые деяния, были переданы в генпрокуратуры, МВД и СК РФ.

КС Банк из Саранска был лишён лицензии в августе 2021 года, а в ноябре того же года он был признан банкротом. В октябре 2021-го правоохранители задержали главу КС Банка Владимира Грибанова по делу о фальсификации финансовых документов и отчётности.Как установила временная администрация по управлению банком, у организации наличествовали признаки вывода активов путём кредитования заёмщиков, которые имели сомнительную платежеспособность либо же вовсе не могли исполнить свои обязательства. Сумма причинённого ущерба – не менее 922 миллионов рублей.

Ранее BFM-Новосибирск писал о том, какими критериями руководствуются банки для определения подозрительных переводов и их блокировки. Так финансовые организации должны обращать внимание на операции, количество которых превышает 30 переводов в сутки, на большое количество разных получателей и отправителей и другие.