Добрый вечер, коллеги.
Напоминаю, чуть больше года назад – в середине ноября 2023 года мы открыли вклад на 100 000 руб. в банке на три года под 15% годовых и сформировали три портфеля облигаций, каждый также по 100 000 руб. Цель эксперимента выяснить, какой из инструментов покажет большую доходность на дистанции трех лет.
Как дела у нашего лидера - банковского вклада? По результатам пятнадцати месяцев вклад показал следующие результаты:
Доход вклада составил 20568,48 руб., соответственно доходность составила 20568,48/100000*100%=20,57%.
После декабрьско-январского ралли рынок облигаций немного скорректировался. Посмотрим результаты на нем.
Итак, портфель Классический.
От всех наших выпусков, а их четыре, пришли купоны суммарно на две тысячи. На полученные купоны в феврале докупил две облигации ГК САМОЛЕТ-БО-П15, у них самая большая доходность к погашению на день покупки.
А теперь итоги по портфелю на 20.02.2025:
Напомню, в прошлом месяце доходность портфеля составляла 11,28%. А сегодня доход 13607,64, соответственно доходность составила 13607,64/100000*100%=13,61%. То есть за месяц прибавили в доходности больше двух процентов, что в пересчете на год в моменте дает доходность больше 24%. Но до вклада еще далеко, посмотрим, что будет дальше.
Что там с нашей надеждой? Продвинутый портфель в феврале пополнился купонами по пяти облигациям, что позволило нам прикупить еще две бумаги Балт Лизинг БО-П10.
Ну и результат за 15 месяцев:
На 20.01.2025 доходность составляла 14,62%. месяц спустя доход этого портфеля составил 15727,18 руб, а доходность: 15727,18/100000*100%=15,73%. Прибавка за месяц - чуть больше процента.
В портфеле Экспериментальный в феврале вообще никакого движения не было.
Стоимость портфеля на 20.02.2025:
Экспериментальный портфель немного сдал позиции из-за укрепления рубля и охлаждения рынка ОФЗ. (Как заработать на этом укреплении читайте здесь: https://dzen.ru/a/Z7tFBwE1CT3qU92y)
На 20.02.2025 стоимость портфеля Экспериментальный составляет: 104141,19 руб. За пятнадцать месяцев доход этого портфеля составил 4141,19 руб, а доходность: 4141,19/100000*100%=4,14%.
Таким образом результаты эксперимента за третий месяц второго года следующие:
1. Безоговорочным лидером остается вклад с доходностью 20,57%.
2. Портфель Продвинутый с доходностью 15,73% пока не приближается и заканчивает вторым.
3. Портфели Классический резво так прибавил и заканчивают месяц с доходностью 13,61%.
4. Портфель Экспериментальный плетется в конце с доходностью 4,14%.
Но так будет, будем надеяться, не всегда...
И еще в феврале у нас произошло важное событие - мы сформировали четвертый портфель ОФЗ, о котором договаривались ранее, по моему - время пришло. Но об этом в следующей статье уже скоро...
Ну вот вроде на сегодня и все... Ждем снижения ставки.
Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.