На заседании Экспертного совета при Центробанке, занимающегося защитой прав потребителей в сфере финансовых услуг, поддержано предложение о внедрении механизма, который позволит банкам находить работников, намеренно или по неосторожности способствующих преступным схемам.
Сейчас отсутствуют чёткие правила, требующие от банков выявления таких сотрудников и применения санкций. В ходе обсуждения прозвучала идея о разработке рекомендаций, которые помогут организациям формировать внутренние регламенты по этой теме.
Основное внимание уделено проведению детального расследования по каждому выявленному случаю. Когда становится известно, что заём оформлен под влиянием мошенников, кредитное учреждение должно в установленный срок изучить обстоятельства оформления. Для этого потребуется проанализировать поведение персонала, изучить записи с камер наблюдения, результаты скоринговой проверки и другие данные.
Как отметил источник издания «Известия», при разборе подобных эпизодов анализируются особенности поведения заявителя, его диалог с представителями банка, процедура подписания документов и получения денежных средств, а также временные рамки принятия решения и факторы, повлиявшие на одобрение кредита.
Итоги проверки позволят не только установить факт причастности работника к схеме, но и усовершенствовать систему противодействия мошенничеству, добавив новые механизмы контроля.
Эта инициатива связана с реализацией закона о борьбе с кредитными махинациями, который вступит в силу 1 сентября 2025 года. В документе прописаны требования к банкам, направленные на предотвращение незаконного оформления займов, в том числе в случаях, когда согласие клиента получено под давлением злоумышленников.
Кроме того, авторы инициативы учли заявление главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, сделанное на Уральском форуме, о необходимости усилить персональную ответственность за недостатки в системах защиты от мошенничества.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "Российские банки должны будут выявлять сотрудников, помогающих аферистам оформлять кредиты".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube | X.