Если вы уже перевели деньги, действовать нужно незамедлительно:
1️⃣ Написать заявление в полицию
- Мошенничество (ст. 190 УК РК).
Варианты подачи заявления:
- Лично в отделение полиции: Вы можете обратиться в любое отделение полиции с устным или письменным заявлением. Сотрудник полиции поможет вам составить протокол или принять письменное заявление.
- Онлайн через ЕРДР: Заявление можно подать онлайн через сервис qamqor.gov.kz или erdr-public.kgp.kz. Для этого требуется авторизация с помощью ЭЦП (NCALayer).
- Телефон доверия: Если у вас есть информация о мошенничестве, но вы не хотите обращаться лично, вы можете позвонить на телефон доверия - +7 (727) 254-40-84.
Советы:
Что делать, если вы стали жертвой мошенников?
Соберите доказательства: Перед подачей заявления соберите все имеющиеся у вас доказательства, такие как скриншоты переписки, выписки из банка, аудиозаписи разговоров с мошенниками и другие подтверждающие документы.
Укажите подробности: В заявлении опишите подробнее обстоятельства мошенничества, включая дату, время и способ совершения преступления.
Подача заявления является первым шагом к привлечению мошенников к ответственности и возможному возврату украденных средств.
Эти документы помогут укрепить ваше заявление и предоставить следователям необходимую информацию для расследования. Помните, что заявление должно быть подписано вами, и вы должны быть предупреждены об ответственности за заведомо ложный донос.
2️⃣ Обратиться одновременно в банк и подать заявление на Chargeback - возврат средств.
- Работает только при оплате картой Visa/MasterCard.
- Обычно на возврат дается от 120 до 540 дней, в зависимости от ситуации. Однако некоторые банки могут ограничивать срок подачи заявления до 30 дней
Chargeback не работает, если перевод был через криптовалюту или P2P.
Шаги для подачи заявления на чарджбэк
- Свяжитесь с продавцом: Сначала попытайтесь решить проблему напрямую с продавцом. Если он отказывается вернуть деньги или не выходит на связь, переходите к следующему шагу.
- Соберите доказательства для чарджбэка и заявления в полицию:
Документы, подтверждающие транзакции:
- Выписки из банка, чеки или квитанции, подтверждающие переводы средств брокеру.
- Скриншоты личного кабинета, где видны баланс и история его пополнения.
Переписка и коммуникация:
- Скриншоты переписки с представителями компании (электронные письма, сообщения в мессенджерах).
- Аудиозаписи телефонных разговоров с брокером.
Договорные документы:
- Копия договора или соглашения, заключенного с брокером.
Доказательства попыток вывода средств:
- Скриншоты отклоненных заявок о выводе средств.
- Записи разговоров или переписка, где брокер отказывается возвращать деньги.
Ответ полиции для банка:
- Копия заявления в полицию и ответ на него, даже если в возбуждении уголовного дела отказали.
Доказательства отсутствия лицензии:
- Информация о том, что у компании нет брокерской лицензии, или доказательства подделки документов.
Любые другие доказательства мошенничества:
- Материалы, подтверждающие, что брокер использовал фальшивую платформу или вводил в заблуждение относительно доходности инвестиций.
Эти документы помогут укрепить ваше заявление как при чарджбэке, так и при обращении в полицию.
3️⃣Подать жалобу в Агентство по регулированию финансового рынка РК
- Через сайт или позвонить в контактный центр по номеру: 1459.
- Через государственный портал Подачи обращений в государственные органы: Акиматы, Министерства, Комитеты, Агентства и другие учреждения без очередей и бюрократических задержек.
4️⃣ Предупредить других инвесторов
- Оставить отзывы в соцсетях, группах WhatsApp.
- Написать в финансовые Telegram-каналы - https://t.me/weekendinvest, https://t.me/antonsergeevv_invest, https://t.me/selfinvestor, .
Если вы не знаете как написать Заявление, ниже примерный шаблон, который вы можете переписать под себя и внести конкретные данные учреждений, которым Заявление адресовано.
Образец заявления на возврат средств от мошенника-брокера
В [Название банка/правоохранительного органа]
От [Ваше ФИО],
проживающего по адресу: [Ваш адрес]
Телефон: [Ваш номер телефона]
З А Я В Л Е Н И Е
на возврат средств, переведенных мошеннику-брокеру
Прошу рассмотреть мое заявление о возврате средств, переведенных мошеннику, выдававшему себя за брокера. Детали операции:
- Дата и время: [Дата и время перевода]
- Сумма: [Сумма перевода]
- Номер карты или счета: [Номер карты или счета, с которого был произведен перевод]
Причина возврата:
Я был обманут мошенником, выдававшим себя за брокера, и перевел средства без получения обещанных услуг. Мошенник отказался вернуть деньги и не предоставил никаких доказательств своей легитимности.
Доказательства:
- Скриншоты переписки: [Скриншоты переписки с мошенником в мессенджерах или по электронной почте]
- Выписки из банка: [Выписки из банка, подтверждающие перевод средств]
- Для банка - Копия заявления в полицию: [Копия заявления в полицию с отметкой о его принятии]
Прошу:
- Вернуть средства на мой счет [указать номер счета или карты].
- Принять меры по привлечению мошенника к ответственности.
Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос мне известно.
Приложение:
[Список приложенных документов]
______________ [Ваша подпись]
[Дата]
Этот шаблон можно использовать как основу и дополнить конкретными деталями вашей ситуации. Обязательно сохраните копию заявления для себя и получите регистрационный номер от банка или правоохранительных органов.
Задавайте вопросы, давайте разбираться вместе.
В следующей статье будем разбираться, как выбрать брокера и открыть счета для инвестиций.