Узнайте, выгодно ли покупать недвижимость в Дубае для сдачи в аренду. Анализ доходности, преимуществ и рисков для успешных инвестиций — всё это в этой статье.
Покупка недвижимости в Дубае для аренды стала популярной опцией для российских инвесторов. Цены на аренду недвижимости продолжают расти, а средняя доходность от аренды в Дубае составляет 6-8%. При этом лучшие районы для аренды в Дубае, такие как Dubai Marina, Downtown Dubai и Palm Jumeirah, предлагают доходность от 8%.
Рынок продолжает расти: аренда квартир в Дубае подорожала на 19,3% за год, а цены на аренду вилл выросли на 13%, по данным CBRE на третий квартал 2024 года. Высокая доходность от аренды, отсутствие налогов и стабильный спрос — эти факторы притягивают инвесторов со всего мира в Дубай.
Преимущества покупки недвижимости для аренды в Дубае
Давайте разберёмся, почему инвестировать в Дубай — это выгодно, и каковы преимущества сдачи жилья в аренду в эмирате.
- Высокий уровень доходности
Рынок недвижимости в ОАЭ обеспечивает высокую доходность, которая превышает показатели рынков США и Западной Европы. Доходность от аренды в Дубае достигает 7–8% в год, а в крупных западных городах, таких как Лондон — всего 3-4%.
- Стабильный поток арендаторов
В Дубае не составит проблемы сдать в аренду квартиру туристам или экспатам. Около 85% населения эмирата составляют иностранцы, в том числе платежеспособные экспаты, которые работают в международных компаниях.
Спрос на аренду в Дубае всегда высокий. Дубай ежегодно привлекает миллионы иностранных туристов. Только за первые 11 месяцев 2024 года эмират посетили более 16,7 миллионов туристов, что ещё больше подогрело спрос на краткосрочную аренду.
- Отсутствие налогов
Дубай — настоящий налоговый рай: здесь нет ни подоходного налога, ни ежегодного налога на недвижимость, ни налога на прирост капитала при продаже недвижимости, а также отсутствуют налоги при наследовании или дарении имущества. Покупка апартаментов для аренды окажется более чем рентабельной.
Доходы от аренды в Дубае не облагаются налогом, что значительно увеличивает чистую прибыль инвесторов. Для сравнения, в Испании ставка налога на доход от аренды для нерезидентов составляет 24%, во Франции доходы от аренды облагаются налогом по прогрессивной шкале от 11% до 45%, в Германии — от 14% до 45%, а в Италии — от 23% до 43%.
- Лёгкость управления арендой
Управление арендой недвижимости в Дубае возможно даже онлайн. Достаточно делегировать эту задачу профессиональной управляющей компании. Управляющие компании в Дубае возьмут на себя все ваши заботы о недвижимости — от поиска арендаторов, оплаты коммунальных платежей до ремонта.
В Дубае всё предельно автоматизировано, владелец жилья может воспользоваться рядом сервисов. Среди них — технологическая платформа SmartRent, которая управляет вашим жильём онлайн через устройства “умного дома”, а также автоматизирует аренду, и приложение Земельного департамента Дубая (DLD) Dubai REST, предоставляющее широкий спектр услуг для владельцев недвижимости и арендаторов.
Какие районы Дубая лучше всего подходят для сдачи в аренду?
Какие популярные районы Дубая для аренды стоит выбрать?
Dubai Marina — роскошный прибрежный район с самой большой в мире пристанью для яхт. Dubai Marina привлекает туристов и экспатов благодаря развитой инфраструктуре, близости к пляжам и множеству ресторанов и магазинов. Здесь не будет отбоя от арендаторов, а инвестиции в Dubai Marina точно себя оправдают. Так, студия стоимостью 350 000 $ принесёт 2000 $ в месяц, что составляет 6,5% в год.
Downtown — престижный район Дубая с высокой доходностью от аренды. Именно здесь расположены Бурдж-Халифа и Dubai Mall, что делает район привлекательным для туристов и обеспеченных арендаторов. Студия в Downtown стоит от 400 000 $ и приносит в месяц от 2 600 $ или 8% доходности в год.
Jumeirah Village Circle (JVC) — один из самых спокойных районов Дубая. Здесь предпочитают жить семьи и специалисты среднего класса из-за относительно доступных цен. Инвесторов может заинтересовать покупка жилья с высокими перспективами роста. Студия в Jumeirah Village Circle даёт 8% годовых при стоимости всего от 200 000 $, аренда составит 1300 $ в месяц.
Business Bay — ведущий деловой район, где предпочитают селиться работники офисных центров. Стоимость студии здесь начинается от 300 000 $, сдать её в аренду получится за 1800 $ в месяц, а доходность составит 6,7% в год.
Palm Jumeirah — знаменитый искусственный остров Дубая в виде пальмы, который стремятся посетить все туристы. Здесь расположена элитная недвижимость для аренды, которая приносит высокую доходность. Так, доходность студии стоимостью 400 000 $ на Palm Jumeirah составит 7,6% в год, а в месяц — 2 600 $.
Риски и вызовы
- Риски рыночных колебаний
Спрос на аренду может снизиться в случае экономической нестабильности или перенасыщения рынка новыми объектами. Инвесторам важно учитывать изменения цен и быть готовыми адаптироваться к снижению доходности.
- Высокая конкуренция
Постоянное строительство и развитие новых районов Дубая увеличивают предложение на рынке недвижимости. Чтобы выделиться, арендодателям приходится инвестировать в улучшение жилья или же снижать цены, что влияет на прибыль.
- Стоимость содержания
Владелец жилья платит за его содержание, обслуживание и страхование, а коммунальные платежи берёт на себя арендатор. Владельцу также предстоит оплатить сервисные сборы — 30–90 долларов за кв. м в год.
Многие инвесторы прибегают к услугам управляющих компаний, которые действуют от имени владельца и полностью управляют недвижимостью. Однако управляющая компания возьмёт за свои услуги около 20% от выручки.
- Законы об аренде в Дубае
Отношения между арендодателем и съемщиком регулируются Законом №26 от 2007 года. Сдавать недвижимость в долгосрочную аренду можно только жильцам, которые имеют статус резидента Дубая. При этом минимальный срок долгосрочной аренды — 1 год.
Для краткосрочной аренды требуется лицензия на ведение гостиничной деятельности, она стоит 500 $. Альтернативным решением станет обращение к управляющей компании, у которой уже есть такая лицензия.
Как минимизировать риски?
Рекомендации для арендодателей
- Выбор надёжного застройщика
Надёжный застройщик с серьёзной репутацией и портфолио завершённых проектов гарантирует качество строительства и соблюдение сроков. Это минимизирует риски, связанные с задержкой сдачи объекта и возможными техническими проблемами.
Обратите внимание на застройщика Mira Developments и его брендовые проекты, которые порадуют вас не только своим элегантным дизайном, но и высокой доходностью.
- Локация как ключевой фактор
Выбор района с высоким спросом на аренду — один из главных факторов успеха. Такие районы, как Dubai Marina, Downtown Dubai или Business Bay, гарантируют стабильный поток арендаторов благодаря развитой инфраструктуре и близости к основным деловым центрам. При этом самый доходный тип недвижимости в Дубае — студии и квартиры с 1 спальней.
- Услуги профессиональных управляющих компаний
Как сдать недвижимость в аренду? Это легко сделать благодаря управляющим компаниям, которые помогают не только оптимизировать расходы на содержание, но и повысить привлекательность объекта для арендаторов. Эти компании берут на себя поиск арендаторов, заключение договоров и решение всех бытовых вопросов.
- Долгосрочная аренда
В Дубае для краткосрочной аренды чаще всего выбирают отельные юниты и сервисные апартаменты. Такой формат позволяет получать более высокую доходность по сравнению с долгосрочной арендой квартир или вилл, однако сопряжён с большими рисками.
Если вы приобретаете отельные юниты с фиксированной гарантированной доходностью, важно учитывать, что её уровень не увеличится даже при росте рынка. Если же доходность не гарантирована и зависит от динамики рынка, то это сопряжено с ещё большими рисками. Сервисные апартаменты под сдачу туристам будет дороже содержать, такой недвижимостью также сложнее управлять.
Долгосрочная аренда квартир в Дубае — наиболее понятный и востребованный вид инвестиций. Это связано с тем, что Дубай привлекает огромное количество экспатов, составляющих более 85% населения города. Большинство из них не планируют приобретать недвижимость, что поддерживает высокий спрос на долгосрочную аренду.
Заключение и рекомендации
Недвижимость в Дубае для сдачи в аренду — выгодное вложение, но требует взвешенного подхода. Жильё для аренды в ОАЭ привлекает инвесторов со всего мира благодаря стабильному доходу от недвижимости, отсутствию налогов и высокому спросу.
Секрет успешной инвестиции в недвижимость для аренды — верный выбор застройщика, проекта и локации. Инвестируйте в недвижимость Дубая с надёжным застройщиком Mira Developments. Среди ключевых проектов — роскошные виллы Mira Villas designed by Bentley Home и эксклюзивные квартиры в Trussardi Residences.