Рынок лизинга в 2025 году испытывает серьёзные сложности:
- объёмы продаж транспорт и техники упали, и утянули за собой лизинговые продажи
- уровень просрочки лизингополучателей по лизингу существенно вырос
- количество изъятой техники на складах лизинговых компаний достигло рекордно высокого уровня
- транспортная отрасль в сегменте маленьких и средних перевозчиков почти парализована
- процентные ставки находятся на историческом максимуме
- банки значительно сократили объёмы и ужесточили требования при кредитовании в том числе и лизинговых компаний
Весьма непростой период для нашей экономики в целом, и в том числе для лизинговой отрасли, как её части.
Однако несмотря на все имеющиеся сложности на сегодня остаются светлые пятна на рынке лизинга.
А именно речь идёт про 10 лучших и самых выгодных программ, о которых знают далеко не все лизингополучатели. А ведь эти программы позволяют экономить весьма и весьма значительные суммы лизингополучателям.
В сегодняшней статье расскажем про первые пять таких программ.
Итак, поехали.
Программа №1: лизинг по программе Министерства Промышленности и Торговли (МинПромТорг).
Ранее писали про эту программу на нашем канале тут:
- Этот лизинг грузового и легкового транспорта невозможно перебить!
Повторим основную информацию по этой программе.
Одной из ключевых задач Правительства и Министерства Промышленности и Торговли (МПТ) является развитие отечественной промышленности. Задача эта не из простых, учитывая острую конкуренцию в этой сфере с ведущими странами и корпорациями мира.
В качестве одной из мер поддержки спроса на сделанную в России промышленную продукцию МПТ несколько лет назад запустила совместно с ведущими лизинговыми компанию специальную лизинговую программу на колёсный грузовой и легковой транспорт, сделанный в России.
Суть программы в том, чтобы за счёт субсидий МПТ предложить уникальную цену на промышленную продукцию, сделанную в России и отвечающую требованиям по степени локализации производства.
Программа работает следующим образом:
- МПТ сертифицирует сделанный в России транспорт на предмет соответствия требованиям по степени локализации производства.
- На каждый год МПТ выделяет определённый бюджет на субсидии по этой лизинговой программе (несколько миллиардов рублей).
- Для каждой из лизинговых компаний отобранных для участия в годовой программе выделяется соответствующая часть от общего бюджета программы.
- МПТ устанавливает лимиты субсидий на каждый вид транспорта, участвующего в программе. Например, в 2025 году это: 10% от цены передаваемого в лизинг автомобиля с НДС на все транспортные средства, 20% на автобусы, 35% на электромобили.
- При подписании документов по лизинговой сделке лизинговая компания за свой счёт предоставляет клиенту лизингополучателю скидку в размере утверждённой по программе субсидии с авансового лизингового платежа и цены предмета лизинга – это чистая экономия клиента.
- Сама лизинговая компания вскоре после передачи предмета лизинга лизингополучателю получает возмещение предоставленной скидки – субсидию в МПТ.
- Всю работу по оформлению и получению субсидии проводит лизинговая компания, от клиентов-лизингополучателей для этого ничего не требуется.
Уникальность программы в том, что на сегодня нет других способов за счёт лизинга получить скидку от стоимости предмета лизинга в размере от 10% до 35% от стоимости. И все это без каких-либо усилий со стороны клиента.
Программа №2: лизинг белорусской техники с субсидиями.
Ранее на нашем канале писали про эту программу:
- Лизинг: как сэкономить 12% годовых?
Повторим коротко основную информацию по этой программе.
10 вещей, которые нужно знать про Программу субсидирования Республики Беларусь.
- Беларусь субсидирует 2/3 от Ключевой ставки ЦБ лизингополучателям по данной программе. На сегодня это 14% годовых.
- Программа распространяется на сделанные в Беларуси новые транспорт, спецтехнику и оборудование, согласно утверждённому списку участников этой программы. Продавцом должен быть официальный дилер. На предмете лизинга должны быть серийные номера, позволяющие его чётко идентифицировать.
- По этой программе можно профинансировать сделанные в Беларуси: сельхоз техника и оборудование, вагоны, коммерческий транспорт, спецтехника, прицепы и полуприцепы, оборудование, пассажирский транспорт.
- Каждая единица, финансируемая по этой программе, должна быть подтверждена белорусским производителем.
- Программа не действует на те предметы лизинга, по которым в Беларуси уже оказывалась государственная поддержка по другим программам.
- Аванс должен быть не менее 10%, а срок не более 59 месяцев.
- Ограничений по сумме финансирования нет.
- Лизинговая компания предоставляет клиенту график с пониженными лизинговыми платежами, из которых уже вычтена сумма субсидии.
- Лизинговая компания сама напрямую получает субсидии от Республики Беларусь. Лизингополучатель в этом не участвует.
- Т.к. программа предусматривает сниженные лизинговые платежи, важным условием является осуществлением лизингополучателем без просрочек. В противном случае будет делаться соответствующий перерасчёт графика в сторону увеличения.
На сегодня это, видимо, лучшая спецпрограмма по лизингу по размеру процентной ставки и глубине субсидии.
Программа №3: Гибридная ставка по лизингу.
Писали ранее про эту программу на нашем канале:
- Лизинг для умных - гибридная ставка
Как работает Гибридная ставка?
В лизинге с гибридной ставкой всë стандартно, кроме одного.
Этим главным нюансом является возможность клиента один раз в течение срока действия договора лизинга на своё усмотрение в нужный ему момент перевести все оставшиеся лизинговые платежи на пониженную ставку (пропорционально снижению Ключевой ставки ЦБ) и, соответственно, добиться снижения общей суммы платежей по своему лизинговому договору.
Например, заключив договор лизинга сегодня, когда Ключевая ставка составляет 21% годовых, клиент может, например, через год, когда уровень Ключевой ставки может опуститься до 15% годовых платить за оставшиеся 4 года лизинга меньше на 6% годовых.
Т.е. если стоимость предмета лизинга была, например, 10 миллионов рублей, то такая экономия составит сумму около 1 миллиона рублей (!!!).
Писали ранее про эту программу на нашем канале:
- Лизинг: займ на аванс по госпрограмме?
Одной из самых частых проблем предпринимателей, приобретающих современное производственное оборудование, является недостаток собственных средств для оплаты авансового лизингового платежа.
Ведь в отличии от транспорта и спецтехники оборудование, особенно немассовое, часто оценивается лизинговыми компаниями как низко или даже неликвидное. Поэтому для финансирования подобного оборудования лизинговые компании часто просят аванс в размере от 20%-30% и выше. А эта сумма часто оказывается неподъёмной для предпринимателей.
Что делать в этой ситуации?
Хотим рассказать об одной из мер господдержки для предпринимателей.
Речь идёт про программу федерального Фонда Развития Промышленности (ФРП), по которой Фонд предоставляет займы на авансовый лизинговый платёж, делая приобретение современного и эффективного оборудования максимально доступным для предпринимателей.
Давайте рассмотрим плюсы и минусы этой уникальной программы.
Начнём с плюсов:
- Займ предоставляется в размере до 90% от авансового лизингового платежа.
- Суммы займа от 5 до 500 миллионов рублей.
- Срок до 5 лет.
- Ставка от 1% (одного процента!) годовых.
Звучит как сказка?
Не совсем, т.к. программа имеет существенные ограничения:
- Займы предоставляются компании с опредёлёнными кодами ОКВЭД, т.е. с определёнными видами деятельности.
- Есть требования к финансируемому оборудованию, в т.ч., например, на соответствие требованиям по «Наилучшей доступной технологии».
- Программа распространяется на лизинговых сделки уполномоченных по данной программе лизинговых компаний.
Таким образом, с одной стороны имеем уникальную финансовую программу с почти бесплатными деньгами, а с другой стороны имеем ряд требований и соответствующий не быстрый процесс одобрения.
Однозначно рекомендуем присмотреться к этой программе производственным компаниям, планирующим приобретение промышленного оборудования.
В ситуации затоваривания складов производителей транспорта и спецтехники поставщики пытаются всеми способами и специальными программами стимулировать спрос на свою продукцию.
Одним из популярных методов является предоставление рассрочек. Речь идёт, как правило, о бесплатной отсрочке платежа сроков в среднем на 6 месяцев.
Такие условия весьма популярны среди покупателей, т.к. всегда интересно брать сейчас, а платить потом. И при этом получать бесплатные деньги на достаточно длительный срок.
Но проблема рассрочек как раз в том, что срок даже в 6 месяцев часто является недостаточным для окупаемости приобретаемой техники. В отличии от лизинга, где на сегодня стандартными сроками финансирования являются 3-5 лет.
Как же объединить в одной программе все плюсы бесплатной 6 месячной рассрочки поставщика и длительные сроки лизинга от лизинговых компаний?
Недавно такое решение нашлось.
Программа работает следующим образом:
- поставщик предоставляет отсрочку крупной лизинговой компании, уровень кредитоспособности которой является весьма высоким
- лизинговая компания, получив от поставщика бесплатные деньги на полгода, транслирует эти условия в лизинговом графике, полностью передавая экономию на процентах по указанной рассрочке лизингополучателю через соответствующее снижение ставки по лизингу
- в итоге получаем требуемые покупателю длительный срок финансирования и существенно сниженную ставку по лизингу.
Многие из указанных программ дают возможность весьма существенной экономии. При этом некоторые программы можно и объединить в одной сделке. И в этом случае выгода лизингополучателя становится уже неприлично высокой!
В следующей публикации расскажем про вторые 5 лучших программ на рынке лизинга в 2025 году.
Продолжение - тут:
- 10 лучших лизинговых программ 2025 - часть 2
На практике не все лизинговые сделки проходят легко и быстро. И сделать правильный выбор лизинговой программы часто не просто, как и успешно пройти все этапы лизинговой сделки. Для повышения эффективности процесса и экономии на лизинге часто имеет смысл использовать помощь профессионалов.
Лизинговый оператор Лизингуй.РФ имеет многолетний опыт на рынке лизинга и сложившиеся отношения с десятки ведущих лизинговых компаний страны. Лизингуй.РФ помогает предпринимателям экономить и зарабатывать!
Получить профессиональные консультации по лизингу и подать заявку на лизинг оборудования, транспорта, спецтехники или коммерческой недвижимости: подать заявку тут.
Команда лизингового оператора Лизингуй.рф ежедневно помогает своим дорогим заказчикам разбираться в расчётах, деталях и нюансах лизинга, чтобы сделать его максимально понятным, безопасным, выгодным и удобным инструментом для успешного развития бизнеса.
Понравилась статья? Ставьте 👍, и читайте и подписывайтесь на нас на Яндекс Дзен и в Телеграм.