Инвестирование — это не только выбор акций или облигаций. Важной частью этого процесса является правильное распределение ваших активов.
Ребалансировка портфеля — это ключевой элемент управления инвестициями, который поможет вам сохранить желаемый уровень риска и потенциальную прибыль.
Давайте разберемся, что это такое и как это делать.
Что такое ребалансировка портфеля?
Ребалансировка — это процесс приведения вашего инвестиционного портфеля к изначально запланированному распределению активов. Например, вы решили вложить 60% в акции и 40% в облигации. Со временем стоимость акций может вырасти, и их доля в портфеле увеличится до 70%. Это приведет к тому, что ваш уровень риска увеличится, так как акции, как правило, более волатильны, чем облигации. Чтобы вернуть баланс, вам нужно продать часть акций и, возможно, докупить облигаций, чтобы снова достичь исходного соотношения.
Либо вы видите, что акции одной компании достаточно выросли, а у другой появился неплохой потенциал (одна компания выглядит сильно привлекательней другой), и вы решаете перелить средства из одной компании в другую для достижения большей прибыли.
Зачем нужна ребалансировка?
- Управление рисками. Как уже упоминалось, если одна из частей вашего портфеля значительно увеличилась в цене, это может повысить риск.
- Оптимизация доходности. Продавая активы, которые выросли в цене, вы фиксируете прибыль. А средства, которые вы получили, можно инвестировать в более недооцененные активы.
- Следование стратегии. Ребалансировка помогает придерживаться своей инвестиционной стратегии, а не пускать все на самотек.
Как часто нужно делать ребалансировку?
Частота ребалансировки зависит от вашего стиля инвестирования и предпочтений. Вот несколько рекомендаций:
- Время. Ребалансировку можно проводить раз в квартал, полгода или раз в год. Главное, чтобы это был регулярный процесс.
- Процентные отклонения. Многие инвесторы используют правила, основанные на отклонении. Например, если у вас изначально 60% акций и 40% облигаций, вы можете провести ребалансировку, если акции вырастут до 65% или упадут до 55%.
- Состояние рынка. Важно внимательно следить за рыночными условиями. Если вы видите, что один из активов значительно колеблется, возможно, стоит рассмотреть ребалансировку вне запланированного графика.
Практические шаги для ребалансировки
- Анализируйте свой портфель. Проверьте текущее распределение активов и сравните его с вашим целевым портфелем.
- Примите решение. Решите, какие активы нужно продать, а какие купить, чтобы вернуть нужный баланс.
- Выполните сделки. Откройте торговую платформу, продайте активы, которые превышают вашу целевую долю, и докупите недостающие.
- Оцените результаты. После проведения ребалансировки следите за изменениями в портфеле и корректируйте свою стратегию при необходимости.
Заключение
Ребалансировка портфеля — это важная часть управления инвестициями, которая поможет вам сохранить баланс между риском и доходностью. Регулярно анализируя свой портфель и следуя четкому плану, вы сможете взять свои финансы под контроль и двигаться к финансовым целям. Помните, что инвестиции — это долгосрочный процесс, и чем раньше вы начнете следить за своим портфелем, тем лучше будут ваши шансы на успех.
Еще больше информации про инвестиции ПРОСТЫМ ЯЗЫКОМ ↓ ↓ ↓
_________________________________________________________________________________________
➡️ Просьба поставить лайк и подписаться
Вопросы, пожелания, обсуждения - прошу в комментарии