В 2024 году в одном из регионов выявили 19 организаций, занимавшихся незаконной выдачей займов. По информации Центробанка, эти компании действовали под прикрытием комиссионных магазинов и ломбардов, незаконно предоставляя кредиты населению без соответствующей регистрации в реестре Банка России.
Механизм их работы заключался в следующем: клиенты получали денежные средства сразу после передачи вещей, не дожидаясь их реализации. Такой подход фактически превращал сделки в нелегальное кредитование. В отличие от официальных ломбардов, подобные структуры не оформляли залоговые билеты, а процентные ставки по их договорам зачастую значительно превышали установленные законом нормы. Более того, сохранность переданного имущества не обеспечивалась, и оно могло быть продано в любой момент без уведомления владельца.
В настоящее время деятельность этих нелегальных кредиторов стала объектом проверки со стороны правоохранительных органов. Для того чтобы убедиться в законности работы финансовой организации, граждане могут воспользоваться официальным сайтом Банка России, где регулярно публикуется перечень подозрительных компаний.