По предварительным данным за 2024 год ущерб от недобросовестных действий составил $40,9 млрд. Прогнозируется, что после полного подсчеты сумма вырастет до $51,3 млрд. Это будет меньше, чем на пике в 2022 ($54,3 млрд), когда была вскрыта афера с FTX, но больше, чем в 2023 ($46,1 млрд).
На сомнительные операции пришлось 0,14% от всех транзакций в крипте (2023 – 0,61%, 2022 – 0,31%).
Большая часть сомнительных операций совершается в стейблкоинах (доля от общего объема превысила 63%). Основная криптовалюта, биткоин (BTC), третий год колеблется в диапазоне 10-15%. Этот уровень значительно снизился с 2020-2021 гг.
Альтернативные оценки дают примерно такую же картину. TRM Labs в своем докладе оценивает общий объем транзакций в крипте в $10,6 трлн (+56% г/г). Из них на сомнительные операции пришлось $45 млрд (0,4% от общего объема). Для сравнения: в 2023 эта доля составляла 0,9%.
Нелегальные операции происходят из трех основных источников. Самый большой объем (33%) приходится на субъекты, находящиеся под санкциями. С помощью криптовалютных операций они стремятся обойти международные ограничения.
Второе место, с долей 29%, занимают адреса, находящиеся в черном списке за выявленную незаконную деятельность. То, что они по-прежнему участвуют в операциях на крипторынке, указывает на сложность их полной блокировки.
Третье место, с долей 24%, занимают мошеннические операции. Аферисты используют приемы социальной инженерии и хакинга для получения доступа к криптоактивам.
Что касается будущих перспектив, то наиболее опасной является тенденция применения мошенниками ИИ. Они будут использовать все более значительные возможности генеративных моделей для создания фейковых сообщений и видео, разработки вредоносного ПО и т.д. В ближайшие годы это переведет мошенничество на новый уровень. Опасности этого перехода выходят далеко за границы крипторынка. Например, они представляют ощутимые риски для банковской сферы, которая и так находится под атакой более традиционных мошеннических инструментов.
Для российских инвесторов, оперирующих на крипторынке (их число уже подошло к 9 млн), тема незаконных операций тем более актуальна. Они не только несут обычные риски потерь от мошенников, но и находятся под угрозой применения к ним санкционных инструментов.
#крипта #киберпреступность #мошенники #AtlantCapital #AtlantCapital_free
Подписывайтесь на наш Telegram-канал
https://t.me/atlantcapital_free
На канале больше практических знаний для инвесторов, Инвест-разборы, онлайн трансляции с экспертами