Банк России подготовил обновленную редакцию положения 375-П, регулирующего процесс блокировки банковских счетов и отказ в проведении операций. Новые поправки направлены на усиление контроля за финансовыми транзакциями, чтобы минимизировать риски обналичивания незаконных доходов и их последующей легализации.
А с вами на связи я, Станислав Марулёв, юрист по банкротству физических лиц и эксперт в области финансов с опытом более 10 лет. Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы всегда быть в курсе последних новостей по финансам, пенсиям, долгам и кредитам.
Контроль операций с цифровым рублем
Одним из ключевых нововведений стала необходимость отслеживания операций, связанных с цифровым рублем. Банки обяжут выявлять транзакции, которые могут использоваться для легализации преступных доходов или финансирования незаконной деятельности. В случае подозрений кредитные организации получат право отказывать в проведении операций с цифровым рублем, а также в открытии цифровых кошельков.
Дополнительно регулятор вводит новый фактор риска: теперь банки будут учитывать статус клиента как иностранного агента, а также взаимодействие с ресурсами, внесенными в реестр запрещенных сайтов Роскомнадзора.
Усиление контроля за покупкой драгоценных металлов
Особое внимание будет уделяться операциям, связанным с драгоценными металлами. Банки начнут отслеживать клиентов, приобретающих ценности без дальнейшей продажи или реализующих их в минимальных объемах. Еще одним подозрительным признаком станет быстрая продажа драгоценных металлов вскоре после зачисления средств на банковский счет без их длительного хранения в банке.
Для юридических лиц контрольные меры будут применяться в случае, если сумма операций с драгоценными металлами превысит 10 млн рублей в месяц. Под особое наблюдение попадут компании, которые резко увеличили объем сделок с драгоценными металлами, а также фирмы, работающие с контрагентами из стран ЕАЭС при купле-продаже лома драгоценных металлов.
Мониторинг переводов нотариусам, адвокатам и самозанятым
Регулятор также обратил внимание на регулярные денежные переводы в адрес нотариусов, адвокатов и самозанятых граждан. Теперь крупные платежи в их пользу могут расцениваться как потенциально сомнительные и подлежать дополнительной проверке.
Мнение экспертов и перспективы
Специалисты финансового рынка считают, что усиленные меры контроля помогут укрепить финансовую систему и минимизировать возможности для незаконных схем. Однако их эффективность будет зависеть от того, насколько тщательно банки смогут внедрить новые процедуры мониторинга и анализа транзакций.
Моё личное мнение
На мой взгляд, введенные изменения в регулировании банковских операций неизбежны в современных реалиях. С развитием цифровых валют и новых финансовых инструментов возникает больше возможностей для злоупотреблений, и государство стремится минимизировать риски.
Однако возникает вопрос: не приведет ли это к чрезмерному контролю за добросовестными клиентами? Важно, чтобы новые меры не создали излишние препятствия для честных пользователей финансовых сервисов.
А как бы вы оценили новые изменения в правила блокировки счетов? Считаете ли вы, что усиление контроля оправдано, или это лишь усложнит жизнь обычным гражданам? Обязательно делитесь своим мнением в комментариях.
Также подписывайтесь на мой канал, это мотивирует меня чаще писать для вас статьи на разные популярные темы.
Популярное на канале: