Представим, что у нас есть 1 миллион рублей в феврале 2007 года, выделенный на покупку акций Сбера. Что из этого получилось бы на сегодняшний день, получая дивиденды и реинвестируя их в увеличение позиции?
Наверняка, лишь крайне малая часть аудитории знает цену деньгам, что можно было купить на 1 миллион в 2007 году, и сколько на сегодняшний день. Но, об этом в конце поста.
Пост написан не с целью показать, что «инвестиции в акции Сбера — это плохие инвестиции», цифры построены на данных прошлых лет и я не знаю, сколько они будут стоить в следующий понедельник/к лету/к концу года/через 5 лет и далее.
Опишу логику подсчёта:
1. Начальный капитал 1 млн рублей. Эта сумма выделяется на покупку 10690 акций(1069 лота) по средней цене за февраль 2007(93.51 р.).
2. На эту позицию получаются дивиденды, с них удерживается НДФЛ(до 2015 года ндфл 9%, затем 13%), остаток «размазывается» на увеличение позиции по средней цене с июня по декабрь за каждый период(год). Так же учитывается сумма остатка от прошлых дивидендов, она добавляется к сумме «после уплаты ндфл» и на них докупаются дополнительные акции, если имеется такая возможность. Без учета брокерской комиссии!
Что в итоге?
Из 1 миллиона за 18 лет получилось 5 870 497.41, или же +487.05%, если поделить, то получается ≈10.47% годовых за весь период.
В то время, как с 2007 по 2024 среднее арифметическое по инфляции составляет 7.97% годовых, если опираться на сухие официальные цифры от Росстата, вокруг объективности которых в интернете очень много споров.
Относительно кв/м недвижимости по Москве:
На 1 миллион рублей в 2007 году можно было купить 8 квадратных метров
Сейчас эти 8 квадратов оцениваются в 3 437 800р., или же +243.78% к вложенному миллиону.
Сейчас на сумму от инвестиций в акции в размере 5 870 497.41 можно приобрести 13.66 кв/м (по данным из открытых источников), что больше на 70.75%, если инвестировать в «бетон».
Относительно золота:
В 2007 году на 1 миллион можно было купить 1 770 гр. золота, сейчас это количество оценивается в 15 004 738,52(!) или +1400.47%. Что на 155.6%(!) больше, чем инвестиции в Сбер с учетом дивидендов.
Или, на 15 004 738.52 можно было бы купить 34,91кв/м
Простым языком:
Инвестиции в недвижимость показали бы: +243.78%
В акции Сбера: +487.05%
В золото: +1400.47%
Инфляцию в размере 292.75%(с 2007 года по 2025) не победила недвижимость, с доходностью в 243.78%, или же в денежном выражении результат хуже на -12.47%.(без учета аренды!)
Акции Сбера чуть-чуть обогнали инфляцию, на 49.47%
Золото обогнало инфляцию на 282.04%. Топ.
Кто ждет, что золото начнет падать в цене- успехов😜 (или, выражаясь иначе- кто ждет, что деньги перестанут обесцениваться/печататься на станках/превращаться в пыль- успехов и терпения)
Личное убеждение:
Вряд-ли можно назвать долгосрочные стратегию «купил акции и забыл» выигрышным вариантом.
Важно: я не учитываю никакие ИИС никаких типов, т.к. сам ими не пользуюсь и не планирую. Я сохраняю за собой возможность вывести средства на какой-либо экстренный случай без риска потерять все эти щедрые льготы.
Важный нюанс: мной не учтены все изменения лотности/сплиты! Подсчёт приблизительный!
Если заметили ошибку, дайте знать в комментариях!
Ранее считал, какую доходность можно получить на ОФЗ до погашения в 2040 году, обязательно прочитайте!👇
Жду ваших лайков к посту как минимум потому, что потратил на подсчет почти 3 часа ❤
Как максимум, за наглядность и пищу для размышлений.