Остерегайтесь мошенничества с криптовалютами: как избежать потери средств?

С развитием криптовалютного рынка мошенники применяют всё более изощренные схемы для обмана пользователей. Они используют социальные сети (Telegram, WhatsApp и др.) и онлайн-сообщества, чтобы заманить жертв в сомнительные инвестиционные проекты, обещающие высокую прибыль, или предложить межплатформенный арбитраж. В этой статье мы рассмотрим распространённые схемы мошенничества и расскажем, как защитить себя и свои активы.

Основные схемы мошенничества с криптовалютами

1. Мошенничество с использованием поддельного UID

Мошенники получают UID (уникальный идентификатор пользователя) и создают на сторонней платформе похожий адрес для получения средств, обманывая жертву и заставляя её перевести деньги на поддельный адрес.

Как работает схема:

• Мошенник запрашивает UID или ник пользователя и создаёт идентичный адрес (например, uid9999999).
• Он заявляет, что этот адрес является личным депозитным счётом жертвы.
• Чтобы завоевать доверие, мошенник может выполнить несколько небольших возвратных транзакций, создавая иллюзию безопасности.
• Как только жертва отправляет более крупную сумму, мошенник исчезает, а деньги невозможно вернуть.

Главные риски:

• UID и никнейм — это не адреса блокчейна, они не могут быть использованы для получения средств.
• Мошенник может сначала отправлять небольшие суммы обратно, чтобы создать доверие.

2. Мошенничество с использованием поддельного никнейма

Мошенник просит пользователя создать никнейм и отправить скриншот. Затем он создаёт идентичный депозитный адрес на другой платформе, убеждая пользователя, что никнейм можно использовать как адрес для перевода средств.

Как работает схема:

• Пользователь создаёт никнейм и отправляет его мошеннику.
• Мошенник регистрирует этот же никнейм в другой сети и заявляет, что это депозитный адрес.
• Пользователь переводит средства, но деньги поступают не на личный счёт, а на кошелёк мошенника.

3. Осторожность при общении в соцсетях и электронной почте

Мошенники часто маскируются под представителей компаний, платформ, банков или даже знакомых пользователей. Они могут использовать поддельные электронные письма, выдавая себя за службу поддержки или официальых сотрудников.

Как защититься:

• Проверяйте отправителя сообщений, не кликайте на подозрительные ссылки.
• Не раскрывайте личные данные посторонним лицам.
• Если вам поступает подозрительный запрос, свяжитесь с официальной поддержкой MEXC, чтобы подтвердить информацию.

✅ Проверить официальные контакты можно здесь: MEXC Official Verification

4. Фишинговые сайты

Мошенники создают фишинговые сайты, внешне неотличимые от официальных криптовалютных бирж, кошельков или приложений. Они заманивают пользователей на эти сайты, где те вводят свои данные своих аккаунтов, после чего мошенники получают доступ к их средствам.

Как происходит мошенничество:

1. Злоумышленники распространяют поддельные ссылки через электронные письма, SMS, рекламу в соцсетях или поисковые сервисы.
2. Пользователь переходит на сайт, внешне схожий с настоящим, и вводит свой логин и пароль.
3. Мошенники используют полученные данные для входа в настоящий аккаунт жертвы, чтобы украсть её средства.

Основные риски:

• Адреса поддельных сайтов могут незначительно отличаться (например, ".com" заменен на ".net").
• Фальшивые письма и соцсети создают иллюзию официального общения.
• Потерянные средства невозможно восстановить, так как приватный ключ обеспечивает полный доступ к кошельку.

Как защититься:

✅Не переходите по ссылкам из подозрительных сообщений.

✅ Включите двухфакторную аутентификацию(2FA), чтобы затруднить доступ к вашему аккаунту.

✅ Никому не сообщайте свои данные для входа в аккаунт. Официальные платформы никогда не запрашивают эту информацию.

5. Вредоносное ПО: скрытая угроза в вашем устройстве

Некоторые мошенники используют вирусы, которые проникают в устройство пользователя, чтобы похитить данные кошелька или записывать нажатия клавиш.

Как происходит мошенничество:

1. Пользователь загружает файл или приложение из неизвестного источника (например, пиратские программы, «бесплатные» крипто-боты, мошеннические расширения браузера).
2. Вредоносное ПО запускается в фоновом режиме, отслеживая вводимые данные.
3. Когда пользователь входит в криптокошелек, мошенники получают его учетные данные и переводят средства на свой счет.

Основные риски:

• Некоторые вирусы работают незаметно и могут оставаться в системе длительное время.
• Они распространяются через электронные письма, ссылки в соцсетях и поддельные обновления программ.
• Удаление вредоносного ПО не вернет украденные средства.

Как защититься:

✅ Скачивайте приложения только с официальных сайтов.

✅ Установите антивирусное ПО и регулярно обновляйте систему.

✅ Не открывайте вложения и ссылки из подозрительных писем и сообщений.

6. Мошенничество с переводом средств между разными платформами

Мошенники просят пользователей создать аккаунты на двух разных платформах， приобрести токены (например, HIVE) и затем перевести их на якобы свой же адрес в другой сети (например, BIZA).

Как работает схема:

1. Пользователь покупает HIVE на платформе A и получает инструкцию отправить его на адрес BIZA в сети другой платформы B.
2. Мошенники создают идентичный адрес BIZA, но в сети HIVE.
3. Пользователь переводит средства, думая, что они идут на его личный адрес, но на самом деле отправляет их прямо в кошелёк мошенников.

Главные риски:

• Переводы между разными блокчейнами невозможны без специальных мостов (cross-chain bridge).
• Адреса могут выглядеть одинаково, но принадлежать разным сетям, что делает перевод невыполнимым.

7. Переводы между разными токенами на одной платформе

Мошенники предлагают пользователям отправить один токен на адрес другого токена в рамках одной платформы.

Как работает схема:

• Пользователь, например, покупает STEEM и получает инструкцию перевести его на адрес BIZA.
• Но! Адрес BIZA поддерживает только одноимённую сеть BIZA, а STEEM работает в своей сети.
• На техническом уровне такой перевод невозможен, но деньги всё равно поступают на мошеннический адрес в сети STEEM.

Главные риски:

• Токены нельзя переводить между сетями без специальных инструментов.
• Мошенники могут сначала отправить небольшие суммы обратно, чтобы создать иллюзию безопасности, а затем исчезнуть.

Как защитить себя от мошенников?

1. Проверяйте адреса перед отправкой средств

• Всегда сверяйте адрес депозита и поддерживаемую сеть.
• Не отправляйте токены на адреса других монет.

2. Не верьте схемам "заработка на переводах"

• "Отправьте себе и получите больше" — это обман.
• Не существует автоматических возвратов или механизма удвоения средств.

3. Подтверждайте личность собеседника

• MEXC никогда не свяжется с вами первым в мессенджерах.
• Проверить официальные контакты можно здесь: MEXC Official Verification

4. При сомнениях обращайтесь в службу поддержки

• Если вам предлагают сомнительную схему перевода, не предпринимайте никаких действий, пока не проконсультируетесь с официальной службой поддержки:MEXC Support
• При совершении сделки убедитесь, что адрес депозита совпадает с официальным адресом, предоставленным платформой.

5. Усильте управление паролями:

Используйте сложные и уникальные пароли. Избегайте использования одного и того же пароля на нескольких платформах и регулярно меняйте пароль, чтобы убедиться, что он не был взломан.

6. Bключите двухфакторную аутентификацию (2FA):

Добавьте дополнительный уровень безопасности, используя коды верификации, генерируемые через SMS, электронную почту или Google Authenticator.

5. Основные правила безопасности

✅ Токены можно переводить только в их оригинальной сети, кросс-сетевые переводы требуют специальных сервисов.

✅ UID, никнеймы, e-mail и номера телефонов — НЕ являются депозитными адресами.

✅ Если вам обещают мгновенную прибыль за перевод средств — это 100% мошенничество.

✅ Переводите средства только на официальные депозитные адреса и используйте только проверенные платформы.

Заключение

Мошенники постоянно адаптируют свои схемы, но их цель остаётся неизменной — ввести вас в заблуждение и украсть ваши средства.

Чтобы защитить себя, будьте внимательны: проверяйте каждую транзакцию и консультируйтесь с официальной службой поддержки, если у вас есть сомнения.

Выбирая MEXC, вы выбираете безопасность

Как одна из ведущих централизованных криптовалютных бирж работающих по всему миру, MEXC всегда ставит безопасность активов пользователей на первое место, обеспечивая следующими методами защиты:

🔹 Многоуровневая защита: MEXC использует двухфакторную аутентификацию (2FA), SSL-шифрование и хранение на холодных кошельках, обеспечивая надежную защиту аккаунтов и транзакционных данных.

🔹 Современная система риск-контроля: Продвинутая система мониторинга и выявления подозрительных транзакций позволяет своевременно принимать меры для предотвращения возможных угроз.

🔹 Соответствие международным стандартам регулирования: MEXC ведет деятельность в различных юрисдикциях по всему миру и строго придерживается местного законодательства.

🔹 Образование и поддержка пользователей: MEXC стремится повышать осведомленность пользователей о безопасности, регулярно публикует полезные материалы и предоставляет круглосуточную поддержку 24/7, помогая клиентам защитить свои активы.