Это уже вторая статья про BITCASH, и, увы, выводы остались прежними. Криптовалютные карты обещают удобство, но реальность зачастую далека от ожиданий. BITCASH оказался скорее проблемой, чем решением.
Автоматический вывод
Автоматического конвертирования криптовалюты в момент оплаты нет. Фиат зачисляется на карту только после ручной продажи криптовалюты через BITCASH. Например, после продажи USDT рубли зачисляются на карту, и только затем можно совершать покупки. Это неудобно и требует дополнительных действий.
Пластик или виртуал?
Я оформил виртуальную карту. Она работает для онлайн-покупок, например, на Ozon, но физического пластика у меня нет. Соответственно, оффлайн-оплаты невозможны.
Работоспособность в РФ
Карта подходит только для онлайн-покупок. Оффлайн-оплаты и снятие наличных через банкоматы в России невозможны, так как это Mastercard, выпущенная за пределами РФ.
Клиент белорусского Альфа-Банка
При оформлении карты вы становитесь клиентом Альфа-Банка Беларуси. Вам доступно приложение белорусского Альфа-Банка, через которое можно управлять картой, делать переводы, просматривать баланс и историю операций.
Участие в МСИ Беларуси
Вы автоматически становитесь участником межбанковской системы идентификации (МСИ) Беларуси. Это может упростить взаимодействие с другими банками страны и, например, открытие полноценного счета в другом белорусском банке.
Уведомление налоговой
Открытие счета за границей требует уведомления российской налоговой. Это стандартное требование для резидентов РФ, владеющих счетами за рубежом, включая карты.
Запрос документов после года использования
После года владения и нескольких операций от белорусского Альфа-Банка начали поступать запросы на документы.
Запрос осуществлён на основании:
- Статьи 6 Закона РБ от 30.06.2014 № 165-З "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем...". Банк обязан принимать меры по определению источников происхождения средств клиентов.
- Пункта 5.2.2. ДКБО физических лиц ЗАО "Альфа-Банк". Банк вправе запрашивать у клиента сведения о финансах, разъяснения об экономическом смысле операций и источник средств.
Банк запрашивает:
1) Описание деятельности, связанной с цифровыми активами (когда и как приобретались токены, какие действия предпринимались с ними до настоящего момента).
2) Источник денежных средств, использованных для первоначальной покупки криптовалюты. Возможен запрос подтверждающих документов.
3) Выписку из личного кабинета криптоплатформы с операциями по поступлениям и выводам средств.
4) Скриншоты из личного кабинета криптобиржи, включая лимиты и реферальные бонусы (если есть).
5) Адреса криптокошельков, с которых осуществлялись переводы на криптобиржу, с указанием сети.
6) Хэши транзакций для отслеживания движения средств.
Ужасный сервис
Транзакции с первого раза не проходят, приходится повторять попытки, что сильно раздражает. Поддержка работает медленно, а процесс перевода средств может занять непредсказуемо долгое время. Более того, техподдержка работает только до 18:00 и не работает в выходные, что делает решение любых проблем еще более затянутым.
Итог:
BITCASH – неудобный и бюрократически сложный сервис. Нужно вручную конвертировать криптовалюту, нет поддержки оффлайн-платежей, а спустя год использования можно ожидать запросы на документы, включая справку о доходах и хэши транзакций. Транзакции часто зависают, а сервис оставляет желать лучшего.
Задумка хорошая, но реализация — полное разочарование