К концу 2025 года финансовые организации в России получат доступ к системе «Прозрачный блокчейн», разработанной Росфинмониторингом. Этот сервис позволит банкам отслеживать движение цифровых активов и их связь с традиционными финансами, что поможет в управлении рисками и выполнении требований по криптокомплаенсу.
Заместитель директора Росфинмониторинга Антон Лисицын сообщил, что процесс согласования с Центробанком и кредитными учреждениями близится к финалу. Внедрение платформы будет осуществляться таким образом, чтобы её использование стало органичной частью банковской инфраструктуры, а не просто дополнительным регуляторным требованием.
Работа над проектом стартовала в 2021 году. В настоящее время сервис используется более чем 12 тыс. пользователей, среди которых правоохранительные структуры и финансовая разведка стран СНГ. В 2023 году к тестированию подключились банки, а сейчас в пилотной программе участвуют пять кредитных организаций.
Платформа создаётся для повышения эффективности контроля за криптовалютными транзакциями. Её принцип работы схож с процедурой «Знай своего клиента», но ориентирован на цифровые активы.
Это позволит оперативно выявлять подозрительные переводы и анализировать их риски. Пока что банки самостоятельно отслеживают операции клиентов, связанные с криптовалютами, но единого механизма обмена этой информацией не существует.
Антон Лисицын уточнил, что на рынке уже действуют коммерческие сервисы с похожими функциями, но их применение несёт угрозу утечек данных. Государственная платформа обеспечит более высокий уровень защиты информации и сможет адаптироваться к потребностям российских и международных пользователей.
С 2022 года фиксируется рост числа операций, вызывающих подозрения, что привело к увеличению количества уголовных дел, основанных на материалах Росфинмониторинга. В 2024 году эта тенденция сохранилась, а интерес россиян к цифровым активам остаётся на высоком уровне.
По информации Банка России, за второй и третий кварталы 2024 года пользователи из РФ посещали криптовалютные платформы 166,9 млн раз. Наибольшая активность наблюдалась в апреле-июне, что во многом связано с ажиотажем вокруг мемкойнов. В этот же период общий объём криптовалютных активов российских инвесторов достиг 4,8 трлн рублей, а на криптокошельках оставалось 651 млрд рублей.
Подключение банков к системе «Прозрачный блокчейн» будет осуществляться через привычную для кредитных организаций платформу личных кабинетов. На данном этапе участие в проекте остаётся добровольным, но Росфинмониторинг рассматривает возможность корректировки методических рекомендаций совместно с Центробанком, чтобы повысить заинтересованность банков в использовании сервиса. При этом принудительное внедрение не планируется.
Антон Лисицын отметил, что тема цифровых активов останется в центре внимания в долгосрочной перспективе, поскольку высокая вероятность их использования в незаконных схемах требует осторожного и продуманного регулирования. Важной задачей остаётся создание условий, при которых применение нового инструмента будет удобным и эффективным для всех участников финансового сектора.
Ещё по теме: