Один из способов привлечь капитал для своего стартапа — обратиться к коллективным инвестициям, таким как краудфандинг и краудлендинг. Эти инструменты позволяют вплести в паруса вашего стартапа силу попутного ветра, объединяя средства множества людей для финансирования проектов, которые могут быть интересны и перспективны.
Для начинающих предпринимателей будет не лишним разобраться, как работают краудфандинг и краудлендинг, и какие возможности они предоставляют для бизнеса.
Чем отличаются краудфандинг от краудлендинга?
Хотя оба термина содержат слово "крауд" (толпа), они обозначают разные формы коллективного финансирования. Давайте разберем основные отличия между краудфандингом и краудлендингом:
1. Цель финансирования
Краудфандинг: Основная цель — собрать средства на реализацию проекта или идеи. Это может быть создание продукта, фильма, книги, проведение мероприятия и т.д. Инвесторы обычно получают взамен либо продукт, либо вознаграждение, связанное с проектом (например, упоминание в титрах фильма, эксклюзивные товары). Возврата вложенных средств, как правило, не предполагается.
Краудлендинг: Цель — выдать займ, который должен быть возвращен с процентами. Заемщик обязуется вернуть полученные средства плюс проценты за использование этих средств. То есть инвесторы ожидают финансового дохода от своих вложений.
2. Типы вознаграждения
Краудфандинг: В зависимости от типа кампании, участники могут получить нематериальные бонусы (благодарности, доступ к ранним версиям продукта), физические товары (экземпляры книг, сувениры) или долю в проекте (акции, токены). Однако чаще всего возврат денежных средств не предусмотрен.
Краудлендинг: Основное вознаграждение — это проценты по займу. Инвестор получает доход от того, что заемщик возвращает долг с начисленными процентами.
3. Риск и доходность
Краудфандинг: Здесь риски выше, потому что проект может провалиться, и инвестор потеряет свои деньги. Доходность же может быть неопределенной, если речь идет о долевом участии в бизнесе или проекте.
Краудлендинг: Риски ниже, чем в краудфандинге, но все равно присутствуют. Например, заемщик может оказаться неплатежеспособным. Однако доходность предсказуема, так как заранее известны сроки погашения долга и размер процентов.
4. Юридические аспекты
Краудфандинг: Юридически отношения строятся на основе договора пожертвования или купли-продажи товара (если речь идет о предзаказе). Долевое участие регулируется отдельными соглашениями.
Краудлендинг: Отношения регулируются договором займа, в котором прописаны обязательства сторон, сроки возврата средств и размеры процентов.
5. Примеры платформ
Краудфандинговые платформы: Kickstarter, Indiegogo, Planeta.ru.
Краудлендинговые платформы: Penenza, Город Денег, StartTrack.
Таким образом, основное различие заключается в целях и типах вознаграждений: краудфандинг направлен на поддержку проектов и идей, а краудлендинг — на получение прибыли через выдачу займов.
Примеры успешных кампаний через краудфандинг
Многие успешные компании и бренды получили стартовый капитал именно благодаря краудфандингу и краудлендингу. Вот некоторые примеры известных проектов, которые стали популярными благодаря этим формам коллективного финансирования:
Oculus Rift. Компания Oculus VR, разработчик шлема виртуальной реальности Oculus Rift, собрала более $2,4 млн на платформе Kickstarter в 2012 году. Впоследствии компания была приобретена Facebook за $2 млрд.
Pebble Watch. Умные часы Pebble стали одним из самых успешных проектов на Kickstarter, собрав более $10 млн в 2012 году. Благодаря этому успеху компания смогла продолжить разработку новых моделей часов и привлекла дополнительное венчурное финансирование.
Exploding Kittens. Карточная игра Exploding Kittens стала самым успешным проектом на Kickstarter в категории настольных игр, собрав более $8,7 млн в 2015 году. Игра быстро завоевала популярность и стала бестселлером.
Formlabs. Производитель 3D-принтеров Formlabs собрал более $3 млн на Kickstarter в 2012 году. Сейчас компания является одной из ведущих в индустрии 3D-печати.
Mighty No. 9. Эта видеоигра, созданная бывшим дизайнером серии Mega Man Кейдзи Инафунэ, собрала более $3,8 млн на Kickstarter в 2013 году. Несмотря на задержки и критику после релиза, проект стал примером успешного краудфандинга в игровой индустрии.
Cozmo. Робот Cozmo от Anki был запущен через кампанию на Kickstarter, собрав более $1,8 млн в 2016 году. Этот робот стал популярным среди детей и взрослых благодаря своей интерактивности и искусственному интеллекту.
Эти примеры показывают, насколько мощным инструментом может быть краудфандинг и краудлендинг для запуска и развития новых продуктов и компаний.
😀