— Пишут криво, стелят гладко…— говорит Костик и хрустит костяшками пальцев.
— Что, не терпится поделиться?
Костик кивает с ухмылкой — год назад его провела некая инвестиционная компания. С тех пор Костик стал активно интересоваться подобными проектами — и вот что он рассказал. Самый главный призыв Костика — не нужно запоминать какие-то названия — лживые конторы меняют их как перчатки, но стоит один раз запомнить, какой примерный текст может быть на ширме, за которой скрываются аферисты и по каким признакам их можно вычислить.
Итак, с экрана компьютера или мобильного гаджета на пользователя может смотреть инвестиционная площадка, сервис обратного выкупа (о нём немного позже) или другой привлекательный вариант вложить свои средства и получать пассивный доход.
“Замануха Костика” обладала симпатичным дизайном сайта, были расписаны привлекательные финансовые инструменты — и обменник есть, и стейкинг (криптовалюту под проценты вкладывать), а ещё и какая-то суперсекретная схема, которую придумала сама “Инвестиционная компания №1”. Именно благодаря этой схеме заглянувшему на сайт и открывшему от удивления рот посетителю предлагали несметные доходы — вот и калькулятор есть, можно сразу посчитать и облизнуться сколько получишь, вложив столько-то и столько-то.
В общем, всё очень красиво расписано, и Условия использования сервиса присутствуют (в которых, как правило, контора снимает с себя всякую ответственность за все результаты дальнейшего сотрудничества), и номер лицензии. Нормально, можно работать! Костик уже посчитал, сколько внести и через какой период получится отлично накопить. Прошёл регистрацию, проверку, подключил кошелёк.
История Костика с пассивным доходов завершилась, конечно, грустно — иначе не было бы этой статьи, а был бы счастливый Костик, который не хрустит костяшками от злости, а любимыми чипсами на яхте, пусть и арендованной, посреди голубых вод, волны которых лениво качают выдуманную яхту Костика…
Отойдя от нехилой обиды и не только денежного, но и морального ущерба, Костик сообщает — теперь знаю, как поступать, нарыв очередной “выгодный” проект:
!! Отзывы. Проверка отзывов о компании является самым простым и первым шагом. Как плохо, что вы есть, обманутые клиенты, но как хорошо, что рассказываете о своём опыте сотрудничества и тем самым предупреждаете других от обмана. Но! Да, в каждом “методе” есть это противное “но” — обратите внимание на даты откликов. Если проект вызывает сомнения, а отзывы сплошной позитив и хвала проекту (нередко — оставленная через короткий промежуток времени), да ещё приправленная схожими скриншотами (например, денежных выводов) — Костик говорит 100 раз костяшками хрустнет, если это не проплаченные фальшивки. Не надо, говорю, Костик. Верим-верим! И даже посмотрим на примере первой попавшейся компании, у которой бОльшая часть откликов положительная.
А что люди пишут в негативных откликах? Не попытка ли море позитива перекрыть реальные отрицательные моменты в работе компании и создать искусственный положительный рейтинг? ЧТО недовольных клиентов не устроило? Может, это какие-то капризули, которым чай не с тем вкусом в офисе подали, а может, есть серьёзные причины оставить отрицательное мнение о компании?
!! Проверить на сервисе Who is (они разные есть) КОГДА было зарегистрировано доменное имя сайта. Всё просто – в поле вводим главную страницу, и смотрим Creation Date. Здесь есть два варианта — если доменное имя новое мы сразу видим, что сайт, например, работает всего несколько месяцев, а существующая компания указала жирные суммы, которые ей в управление якобы уже доверила целая куча клиентов. Второй вариант — дата создания говорит нам о том, что сайтик-то старенький оказывается. Но чуть выше есть строка Updated Date — а вот дата обновления может быть “свежачок”. Значит, хитрецы купили старый сайт и залили на него свою информацию. Да и вообще — если лопочут, что уже 10 лет трудятся на благо клиентов, а отзывов о них нет за прошлые годы, дата обновления свежая, то это 99,99% проект-однодневка который работает до первых жалоб на него.
!! Юридические данные. Ох, эти юридические данные — как только жулики не изощряются.
1. Могут скрывать имена руководителей компании, а могут “вывесить” с левыми фото — берут чаще всего фотки с сайтов знакомств (там же все в лучшем виде) и со стоков. С соцсетей, конечно, тоже тащут, если человек приглянулся. Как проверить? Правая клавиша мышки — поиск по картинке. А Лёня с Тимофеевки в солидном костюме на профиле сайта знакомств и не знал, что он целый Генеральный директор у какой-то компании.
2. Пишут выдуманные юридические адреса НЕПОЛНЫЕ. Вот некоторые мошенники любят печатать названия известных небоскрёбов с бизнес-офисами. Например, солидное здание, красивое, сразу видно — если контора здесь свою нишу имеет, значит, точно надёжная и богатая. Но что не так с указанием офиса? А всё не так — если поставить выдуманный, то вдруг кому-то из потенциальных клиентов забредёт в голову дурная идея проверить? А офис сдаётся в аренду или его арендует другая компания! Вот и пишут неполные — этаж указали и порядок. Вроде бы.
3. Оффшорная регистрация и непонятные финансовые регуляторы — ну не с кем гражданам РФ в таком случае решать денежные споры.
4. Указан номер лицензии? Поисковик всё знает! А ещё выдаёт такие занимательные нюансы — один номер регистрации “делят” компании под разными названиями, дизайн сайтов может быть схожим, а может и нет, но деятельность чаще всего остаётся “в одном ключе”.
5. Что не так с Великобританией? Не знаем, напишите в комментариях, если в курсе, но именно там нередко бывают реально зарегистрированы компании обманщиков. Только адрес регистрации является адресом частного лица! Не так давно мы читали о мужчине из Англии, который всё пытался доказать, что по его адресу нет никакой организации — в английских справочниках его личный адрес оккупировали мошенники из Китая.
6. С клиентом связывается менеджер и настойчиво “провожает” его на канал в известном мессенджере, а вот сайт “временно не работает”. А временно ли? Многие схемы аферистов — финансовые пирамиды — уже были вычислены Центральным Банком РФ и зайдя на сайт cbr.ru можно проверить площадку компании — а не оказался ли он в списке участников финансового рынка с признаками нелегальной деятельности? В этом же списке могут быть и Телеграмм-каналы, но маркер “Scam” рядом с названием паблика имет право поставить только сама ТГ площадка, да и то при этом канал или профиль всё равно может работать. Из-за такой непотопляемости в сообществах “самолётика” оседает много жуликов — в третьей части нашего обзора поговорим и о них.
7. Сайты-близнецы. Нередко, а очень даже частенько, разработчики скам-проектов устают от своего непосильного труда и ленятся готовить разные дизайны. Как проверить фальшивый сайт? Делайте скриншот главной страницы и зайдите в поисковик, дальше задаём поиск по картинке. Очень даже бывает находятся целые толпы "родственников" под самыми разными названиями (как уж фантазия мошенников повернёт). Это и есть инструменты аферистов для массового обмана доверчивых трейдеров или инвесторов.
Что же случается дальше? Костик выбрал вариант вклада с ежедневными процентами. Ждал их день, два, третий… Лопнуло костиковое терпение, стал он в техподдержку строки гневные слать. Ответ он получил не самый приятный — Костик якобы проверку какую-то не прошёл. AML, кажется. Мошенники решили обвинить переведённую Костиком крипту на счёт в "нечистости". Депозит ему вернут, но нужно ещё денег отослать на комиссии конторы (они же проводили проверку “злоумышленника” Костика). Костик, прочитав сообщение менеджера, яростно замотал головой и отослал текстовое воплощение некой комбинации из пальцев. За неподчинение инструкции менеджера профиль Костика был заблокирован на веки-вечные, а деньги, конечно, пропали. Грустный был Костик, но потом отзывы всё-таки пошёл читать... жалобы нашёл, полегчало немного... отделался ещё малой кровью по сравнению с другими! Теперь уже не такой грустный, а ещё немножечко умный. И передаёт всем — НЕ ВЕДИТЕСЬ!
Продолжение следует… Часть 3.