Банк России вносит изменения в положение 375-П, регулирующее борьбу с отмыванием денег. Документ устанавливает принципы контроля за сомнительными операциями, включая их признаки. Последнее обновление было в марте 2023 года, но теперь добавляются новые критерии управления рисками. Об этом сообщает РБК.
Одно из ключевых нововведений — мониторинг операций с цифровым рублем. В Госдуме уже рассматривается законопроект, распространяющий действие 115-ФЗ на банки и ЦБ в рамках работы с цифровой валютой. Банки будут обязаны выявлять подозрительные транзакции, разрабатывать специальные программы контроля и при необходимости отказывать в проведении операций.
Кроме того, ЦБ усиливает меры против финансирования терроризма. Введены новые факторы риска, включая статус иностранного агента и деятельность на запрещенных сайтах. Банки получат доступ к непубличным индикаторам от Росфинмониторинга, позволяющим оперативно блокировать сомнительные переводы.
Особое внимание уделяется сделкам с драгоценными металлами. Если клиент приобретает ценности, но не продает их или проводит операции сразу после зачисления средств, такие действия будут контролироваться. Для юрлиц действует лимит — 10 млн рублей в месяц. Также под наблюдением окажутся компании, активно торгующие металлами в странах ЕАЭС.
ЦБ вводит ограничения на финансовые операции с компаниями из черного списка, включая финансовые пирамиды и нелегальные кредитные организации. Операции в их пользу или через посредников будут считаться подозрительными. Дополнительно усилен контроль за бюджетными средствами. Банки смогут блокировать переводы, если есть признаки обналичивания социальных выплат или транзитных операций с госсредствами.
Ранее Агентство экономических новостей сообщало, что Банк России утвердил стандарт QR-оплаты.