После того, как скам-обменник заблокирует вашу крипту, он вам обязательно скажет: “Эх, вы! Нужно было проверить AML своего кошелька перед отправкой!”
Один из участников нашего чата так и сделал и получил отчет:
Риск минимальный, 76% крипты из доверенных источников, 23% из безымянных… Так в чем же дело? За что тогда эту транзакцию заблокировали?
В ответ на возмущение пользователя обменник отправляет ему другой отчет - по точно такой же транзакции из точно такого же бота, но с совершенно другой информацией: 96% высокого риска!
Пользователь обратился в поддержку АМЛ-бота с вопросом, какой отчет настоящий, а какой поддельный (очевидно, оба они не могут быть настоящими), на что в поддержке ответили, что оба отчета настоящие!
Всё дело в том, что у AML-бота теперь два режима проверки. В обычном режиме пользователь видит отчет без учета высокорисковых источников (я напомню, пользователь за этот отчет ещё и платит 2 доллара), в бизнес режиме обменник видит отчет уже с учетом этих "опасных" источников, в связи с чем принимает нелегкое решение об изъятии в свою пользу этих "грязных" активов.
Немного цитат на русском языке из их записи в блоге:
В AMLBot наша цель — предоставлять релевантные и действенные идеи. Вот почему мы разработали два отдельных режима, чтобы предоставить именно то, что вам нужно, без ненужной сложности.
Что нужно простому лоху? Правильно - чтоб его деньги заблокировали. Идешь в бота, платишь 2 бакса и успокаиваешься - моя крипта в порядке, можно отправлять в обменник.
Как вы знаете, мы предоставляем комплексную аналитику для обеспечения тщательной оценки рисков. Однако конкретные данные не могут быть доступны всем из-за регулирования и злоупотреблений информацией об оценке риска адреса.
Пользователи стали злоупотреблять ботом и начали меньше отправлять свои деньги мошенникам, когда увидели, что возле их адресов некий бот машет красной тряпкой! Поэтому было решено красную тряпку заменить на зеленую!
Эта расширенная информация доступна исключительно для предприятий (Business Mode), что позволяет им воспользоваться подробными сведениями для соблюдения нормативных требований и проведения расследований в цепочке.
Проще говоря, режим Personal Mode фокусируется на простых проверках для отдельных пользователей, которые ищут душевного спокойствия. В то же время режим Business Mode создан для организаций, которым требуются расширенные инструменты и глубокая аналитика.
Обычный режим - лохам, чтобы платили 2 бакса и отыскав "душевное спокойствие" слали свои деньги в скам-помойки. Бизнес режим - обменникам, чтобы эти деньги замораживать. Всё гениальное - просто!
Однако для бизнес-режима требуется проверка, гарантирующая, что подробная информация о соответствии и расширенная информация будут доступны только уполномоченным сторонам, имеющим право использовать эти сведения в профессиональных целях.
Лично мне изначально было понятно, что АМЛ-бот это такая мафиозная структура, которая вклинилась в денежные потоки между пользователями и обменниками и стала решать, что можно блокировать, а у что нужно.
Но ведь сейчас они даже перестали стесняться, что создавались именно для этой цели! Всё на поверхности и прямым текстом написано прямо в их блоге!
Они идеально прокачали эту воронку для скама:
- Юзер идет в бот, платит ему 2 бакса, получает зеленый отчет.
- Юзер идет в обменник, отправляет ему зеленую крипту.
- Обменник в бизнес режиме получает отчет, что эта крипта вообще-то красная.
- Юзер остался без денег.
Это и раньше хорошо работало даже без разделения на "лох/обменник", но почему-то возникла необходимость довести всю эту ситуацию до откровенного абсурда.
Однако, я прекрасно осознаю, что зомбированных адептов АМЛ даже это не убедит в том, что это всё скам. Обязательно найдутся аргументы вроде "надо просто проверять в другом боте" или "просто пройдите верификацию, в чем проблема?"
Спасибо, что прочитали статью.
Мы призываем вас выбирать обменник на https://antiswap.info/ и внимательно изучать отзывы перед тем, как совершить сделку.
Обязательно ознакомьтесь с рекомендациями из нашей статьи: "Как не нарваться на скам при обмене крипты".
Также просим подписаться на наш телеграм-канал - там мы делимся всеми важными новостями и рассказываем про самые удивительные случаи скама.