Продажа банковских карт несет значительные риски как для тех, кто их продает, так и для всего общества. Эта деятельность, известная под названием "дропперство", приобретает всё большую популярность среди молодых людей, жаждущих быстрого заработка.
Чем заманивают молодежь?
- Молодым людям могут предложить получить на свою карту денежные средства от незнакомцев и передать их другим лицам – наличными или переводом; принять наличные денежные средства от неизвестных людей и внести их на свои счета для последующего перевода, либо продать злоумышленникам банковскую карту или доступ к онлайн-банку. Однако такое поведение может привести к уголовному преследованию и судимости.
- Карты, купленные у дропперов, могут использоваться злоумышленниками для проведения различных нелегальных транзакций, направленных на обналичивание денежных средств, полученных преступным путем, или их дальнейший транзит на счета других дропперов.
- Средства, переведенные через эти карты, могут быть использованы для финансирования незаконной деятельности, включая мошеннические схемы, поддержку террористических организаций или торговлю наркотиками.
Опасности дропперства
Так как юридически после продажи карта все равно принадлежит владельцу, чье имя указано в договоре с банком, то все операции, проводимые через карту, будут связаны с именем владельца. Поэтому именно он будет нести ответственность за любые незаконные действия.
Сомнительные банковские транзакции находятся под пристальным надзором Банк России, Росфинмониторинга и финансовых организаций, что непременно приводит к их выявлению, а лиц, осуществляющих такие операции - к ответственности, установленной российским законодательством. Последствиями такой деятельности может быть внесение дропперов в базу данных Банка России, ограничение им доступа к онлайн-банку и картам, а в отдельных случаях и привлечение к уголовной ответственности, предусматривающей серьезные наказания вплоть до лишения свободы.
Цитата: «Очень важно понимать всю тяжесть возможных последствий и воздерживаться от участия в подобных схемах. Родителям следует проявлять внимание и обсуждать с детьми потенциальные риски и последствия такого поведения».