В ЦБ говорят, что простота и анонимность мошенннических схем способствуют росту финансовых преступлений.
В 2024 году Банк России выявил 9027 компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей с признаками нелегальной деятельности. Об этом говорится на сайте регулятора. Это почти в 1,6 раза больше, чем в 2023-м.
В ЦБ объясняют рост количества нелегальных схем простотой их масштабирования и анонимностью, в том числе благодаря криптовалютам. Самые распространенные схемы- финансовые пирамиды и псевдо-брокеры, работающие в виде интернет-проектов. Также появилось большое количество недобросовестных инвестиционных предложений.
Всего финансовых пирамид в 2024 году было выявлено 5510, в 1,9 раза больше, чем годом ранее. Нелегальных кредиторов — 1531, нелегальных
профессиональных участников рынка ценных бумаг — 1936.
Как говорят в ЦБ, классические пирамиды сохранились. Более того, вернулась практика проводить презентации, обзванивать потенциальных клиентов, приглашать их в офис. Но самыми популярными остаются схемы с упоминанием криптовалют. Мошенники предлагают инвестировать в перспективные криптопроекты, а также используют криптовалюту, чтобы привлекать средства в пирамиды. 77% пирамидальных проектов принимали «крипту».
В 2024 году вновь выросла активность нелегальных форекс-дилеров. Мошенники предлагают возможность торговли на криптовалютных биржах и иностранном форекс-рынке. При этом они говорят о якобы наличии у компании лицензии иностранного регулятора и предлагают торговлю с большим кредитным плечом.
ЦБ, чтобы предупредить граждан, публикует на своем сайте список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.