Как работают ETF-фонды и почему они стали фаворитом международных инвесторов

По итогам первых пяти недель 2025 года чистые вложения в ценные бумаги превысили 90 млрд долларов. Этот показатель более чем вдвое выше цифр за аналогичный период 2024 года.
Большая часть притока средств пришлась на биржевые индексные фонды — ETF. Наибольшим спросом пользовались фонды, ориентированные на развитые рынки. За пять недель текущего года такие ETF привлекли 76 млрд долларов.

Инвесторов привлекает устойчивая динамика экономик этих стран, смягчение инфляционного давления и рост корпоративной прибыли в последние кварталы, отмечают аналитики брокерской компании Freedom Finance Global.

Что такое ETF-фонды?

Биржевые фонды формируют портфель ценных бумаг на основе определённого индекса, сектора, товара или другого актива. Затем ETF выпускает паи, представляющие долю в этом портфеле, которые свободно обращаются на бирже и доступны для покупки и продажи.
Риски в таком активе распределяются более равномерно: если стоимость одной из составляющих бумаг падает, рост других котировок компенсирует потери. Благодаря диверсифицированному составу фондов они менее подвержены рыночным колебаниям, что делает позиции инвестора более устойчивыми.

Аналитики Freedom Finance Global выделили наиболее перспективные биржевые фонды для инвестирования.

Список ETF-фондов

SPDR S&P 500 ETF (SPY). Крупнейший и старейший ETF, отражающий динамику индекса S&P 500, в который включены 500 крупнейших компаний США.

Technology Select Sector SPDR Fund (XLK). Это один из важнейших ETF, ориентированный на технологический сектор. Он отслеживает индекс Technology Select Sector, в который входят ведущие компании отрасли: Apple, Microsoft, Nvidia и другие.

Schwab U.S. Small-Cap ETF (SCHA). Фонд, ориентированный на акции компаний малой капитализации (small-cap). Он отслеживает показатели индекса Dow Jones U.S. Small-Cap Total Stock Market Index и предоставляет инвесторам доступ к небольшим, но перспективным корпорациям.

Vanguard Small-Cap Growth ETF. Наиболее крупный по объёму активов биржевой фонд работает с развивающимися корпорациями. Он отслеживает индекс CRSP US Small-Cap Growth Index. Доходность у фонда выше, чем у ETF крупной капитализации, но волатильность при этом выше.

Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV). Крупнейший ETF, ориентированный на сферу здравоохранения. Фонд отслеживает индекс Health Care Select Sector Index, который включает крупнейшие медицинские, фармацевтические, биотехнологические и страховые компании страны, в частности, Eli Lilly и Johnson & Johnson.

Как вложить средства?

Российские инвесторы по-прежнему могут приобретать паи биржевых фондов через зарубежных брокеров. Наиболее удобными вариантами остаются компании из дружественных стран, таких как Армения и Казахстан.

Казахстан — это единственная страна в СНГ с международным кредитным рейтингом и развивающейся финансовой инфраструктурой. Многие брокеры предлагают русскоязычную поддержку, а процесс открытия счёта можно пройти полностью онлайн, что делает инвестиции ещё доступнее и удобнее.

Перед началом работы важно убедиться в надёжности брокера: проверьте наличие лицензии и прозрачность его деятельности. В Казахстане ознакомиться с рейтингами и активностью брокеров можно на официальном сайте биржи KASE.