С началом нового календарного года все, кто обладает мало-мальской финансовой грамотностью, начали суетиться о возврате подоходного налога. Я тоже в процессе оформления возврата части налогов, однако, в этом году мне весь процесс тормозит мед.организация, в которой летом лечился муж. До сих пор не дали справку. Иначе я бы уже давно получила выплату, у меня весь спектр оснований для этого имеется - от лечения до обучения и внесение средств на ИИС.
Тем не менее, один возврат налога я уже получила - это излишне удержанный брокером налог в 2022 году.
Узнать, не удержал ли ваш брокер с вас лишних денег можно двумя способами:
Первый: из справки 2-НДФЛ. В личном кабинете на сайте “налог точка ру“ просмотрите справки о доходах от брокера. В справках есть графы, где указаны налогооблагаемая база, удержанный налог и наша графа, на которую обращаем внимание - "излишне удержанный налог".
Если там 0 - значит, вы за этот год рассчитались по налогам, но его если там есть какая-то сумма, значит, у вас переплата, брокер снял с вас лишнего. Эти деньги можно вернуть в течение 3 лет.
Как брокер мог ошибиться - вопрос сложный, но вряд ли это истинная ошибка. Скорее всего - следствие вашей бурной деятельности на брокерском счёте, когда вы постоянно покупаете-продаете активы и выводите деньги со счёта. Продали что-то в убыток под конец года, а перед этим выводили деньги со счёта, брокер при этом снял с вас весь положенный налог. А теперь, получается, произошел перерасчёт налога с учётом убытка. Надеюсь, понятно объяснила...
Второй способ узнать - есть ли переплата налога - посмотреть в инвестиционном приложении. Здесь же можно и оформить заявление на возврат налога в пару кликов. У меня брокер Сбер, я нашла в приложении эту информацию во вкладке Профиль.
Переходим во вкладку "Налоги и вычеты"
Просматриваем информацию по годам. Может, у вас есть возможность вернуть налоги за два или все три года. У меня получилась переплата только за один год в размере 383 рублей. Мелочь, но приятно и на дороге не валяются. Надо забирать!
Нажимаем вкладку "Возврат переплаты налога". Здесь пара кликов и заявление подано!
Заявление я подала в субботу, 1 февраля. А уже в понедельник 3 февраля мне вернули деньги на мой расчетный счёт в Сбере.
Деньги я положила в копилку, в которой коплю 100 тысяч рублей. Тоже кстати, на брокерском счёте. С историей моей копилки можно познакомиться здесь:
Написать заявление на возврат переплаты налога можно также в отделении брокерского обслуживания, если таковое имеется в вашем месте проживания. У меня ближайшее отделение в областном центре - в Воронеже - это за 300 км от дома. Я иногда бываю в Воронеже, но заехать в отделение не получалось по времени. А тут все оказывается можно сделать онлайн в приложении.
Повторюсь: вернуть можно только излишне удержанный брокером налог и только в течение 3 лет с года его уплаты.