💰 ОСТОРОЖНО! Как не потерять миллионы при покупке автомобиля у иностранца: разбираем случай москвички с Kia Sorento и штрафом в 855 тысяч

Сегодня хочу рассказать подробную историю о том, как невнимательность к законодательству может обойтись в круглую сумму.

ИСТОРИЯ С КИА SORENTO

Московская жительница решила приобрести Kia Sorento 2017 года выпуска за 2,85 млн рублей. Продавец оказался гражданином Киргизии. Все прошло по стандартной схеме: был составлен договор купли-продажи, переданы деньги наличными, получены ключи от машины. Но через неделю женщина получила извещение о штрафе на сумму 855 тысяч рублей!

Причина? Нарушение федерального закона №173-ФЗ.

ГЛУБОКОЕ ПОНИМАНИЕ ЗАКОНА №173-ФЗ

Что это за закон? Федеральный закон №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" был принят еще в 2014 году для усиления контроля над финансовыми операциями между резидентами РФ и нерезидентами (иностранными гражданами).

КТО ЯВЛЯЕТСЯ НЕРЕЗИДЕНТОМ?

• Граждане иностранных государств

• Лица без гражданства

• Юридические лица, зарегистрированные за пределами РФ

ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ЗАКОНА:

1. При сумме сделки более 600 000 рублей расчеты должны производиться только безналичным путем.
2. Это правило распространяется на все виды сделок:

• Купля-продажа транспортных средств

• Операции с недвижимостью

• Переводы денежных средств

• Любые другие коммерческие операции

КАК ДОЛЖЕН ПРОИСХОДИТЬ РАСЧЕТ?

1. Через банковский перевод на счет продавца
2. Использование банковской карты
3. Обязательное указание назначения платежа как "оплата по договору купли-продажи"

❗️ ВАЖНЫЕ УТОЧНЕНИЯ:

• Перевод должен быть произведен напрямую между сторонами сделки

• Использование посредников запрещено

• Все операции должны быть задокументированы

ПОЧЕМУ ТАКОЙ СТРОГИЙ КОНТРОЛЬ? Основная цель закона – борьба с:

• Отмыванием денег

• Финансированием терроризма

• Незаконным выводом капитала из страны

• Предотвращение мошеннических схем

ШТРАФЫ ЗА НАРУШЕНИЕ:

• Штраф в размере 30% от суммы сделки

• Минимальный штраф – 150 000 рублей

• Максимальный штраф – не ограничен верхней планкой

• Возможная административная ответственность

• Приостановка деятельности юридических лиц (при массовых нарушениях)

КАКИЕ ЕЩЕ РИСКИ ПРИ НАЛИЧНОЙ ОПЛАТЕ?

1. Сложности при доказательстве факта оплаты
2. Риски мошенничества
3. Проблемы при пересечении границы
4. Возможные претензии со стороны налоговых органов

💡 ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ ДЛЯ БЕЗОПАСНОЙ ПОКУПКИ:

Проверка продавца:

• Тщательно проверьте паспортные данные

• Убедитесь в легальности нахождения продавца в России

• Проверьте срок действия визы (если есть)

• Убедитесь в подлинности документов на автомобиль

Подготовка документов:

• Откройте счет в банке (если его нет)

• Получите реквизиты продавца

• Убедитесь, что карта продавца работает

• Подготовьте правильно оформленный договор купли-продажи

Выполнение перевода:

• Сделайте перевод через банкомат или интернет-банк

• Сохраните чек или электронное подтверждение перевода

• Укажите правильное назначение платежа

• Проверьте поступление средств продавцу

Послепродажные действия:

• Сохраняйте все документы минимум 5 лет

• Держите копию договора купли-продажи

• Сохраняйте переписку с продавцом

• Зафиксируйте все этапы сделки

Подписывайтесь на наш канал "АВТОСИЛА" и будьте в курсе важных новостей! Ваша осведомленность – ваша защита 🚘✨

#АвтоСила #Автоюрист #ПокупкаАвто #Законодательство