Сегодня хочу рассказать подробную историю о том, как невнимательность к законодательству может обойтись в круглую сумму.
ИСТОРИЯ С КИА SORENTO
Московская жительница решила приобрести Kia Sorento 2017 года выпуска за 2,85 млн рублей. Продавец оказался гражданином Киргизии. Все прошло по стандартной схеме: был составлен договор купли-продажи, переданы деньги наличными, получены ключи от машины. Но через неделю женщина получила извещение о штрафе на сумму 855 тысяч рублей!
Причина? Нарушение федерального закона №173-ФЗ.
ГЛУБОКОЕ ПОНИМАНИЕ ЗАКОНА №173-ФЗ
Что это за закон? Федеральный закон №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" был принят еще в 2014 году для усиления контроля над финансовыми операциями между резидентами РФ и нерезидентами (иностранными гражданами).
КТО ЯВЛЯЕТСЯ НЕРЕЗИДЕНТОМ?
• Граждане иностранных государств
• Лица без гражданства
• Юридические лица, зарегистрированные за пределами РФ
ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ЗАКОНА:
- При сумме сделки более 600 000 рублей расчеты должны производиться только безналичным путем.
- Это правило распространяется на все виды сделок:
• Купля-продажа транспортных средств
• Операции с недвижимостью
• Переводы денежных средств
• Любые другие коммерческие операции
КАК ДОЛЖЕН ПРОИСХОДИТЬ РАСЧЕТ?
- Через банковский перевод на счет продавца
- Использование банковской карты
- Обязательное указание назначения платежа как "оплата по договору купли-продажи"
❗️ ВАЖНЫЕ УТОЧНЕНИЯ:
• Перевод должен быть произведен напрямую между сторонами сделки
• Использование посредников запрещено
• Все операции должны быть задокументированы
ПОЧЕМУ ТАКОЙ СТРОГИЙ КОНТРОЛЬ? Основная цель закона – борьба с:
• Отмыванием денег
• Финансированием терроризма
• Незаконным выводом капитала из страны
• Предотвращение мошеннических схем
ШТРАФЫ ЗА НАРУШЕНИЕ:
• Штраф в размере 30% от суммы сделки
• Минимальный штраф – 150 000 рублей
• Максимальный штраф – не ограничен верхней планкой
• Возможная административная ответственность
• Приостановка деятельности юридических лиц (при массовых нарушениях)
КАКИЕ ЕЩЕ РИСКИ ПРИ НАЛИЧНОЙ ОПЛАТЕ?
- Сложности при доказательстве факта оплаты
- Риски мошенничества
- Проблемы при пересечении границы
- Возможные претензии со стороны налоговых органов
💡 ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ ДЛЯ БЕЗОПАСНОЙ ПОКУПКИ:
Проверка продавца:
• Тщательно проверьте паспортные данные
• Убедитесь в легальности нахождения продавца в России
• Проверьте срок действия визы (если есть)
• Убедитесь в подлинности документов на автомобиль
Подготовка документов:
• Откройте счет в банке (если его нет)
• Получите реквизиты продавца
• Убедитесь, что карта продавца работает
• Подготовьте правильно оформленный договор купли-продажи
Выполнение перевода:
• Сделайте перевод через банкомат или интернет-банк
• Сохраните чек или электронное подтверждение перевода
• Укажите правильное назначение платежа
• Проверьте поступление средств продавцу
Послепродажные действия:
• Сохраняйте все документы минимум 5 лет
• Держите копию договора купли-продажи
• Сохраняйте переписку с продавцом
• Зафиксируйте все этапы сделки
Подписывайтесь на наш канал "АВТОСИЛА" и будьте в курсе важных новостей! Ваша осведомленность – ваша защита 🚘✨
#АвтоСила #Автоюрист #ПокупкаАвто #Законодательство
