Приветствуем, дорогие арендодатели!
Сезон деклараций уже на носу, и сегодня расскажем, как правильно заполнить 3-НДФЛ, если вы сдавали квартиру в 2024 году. Никакой воды — только важные лайфхаки и подводные камни. Поехали!
🗓️ Когда бежать в налоговую?
— Подать декларацию 3-НДФЛ нужно до 30 апреля 2025 года.
— Уплатить налог — до 15 июля 2025 года.
Не тяните до последнего: в апреле очереди в налоговых и сбои на сайте ФНС — классика!
📂 Какие документы собрать?
1️⃣ Договор аренды — главный доказательный документ.
2️⃣ Подтверждение доходов:
— Выписка из банка (если платежи на карту).
— Расписки или приходные ордера (если наличные).
3️⃣ Документы на расходы: чеки за ремонт, квитанции за коммуналку (если она не включена в аренду), договор со страховой компанией.
❗ Важно:
— Не требуйте паспорт арендатора — это нарушение закона о персональных данных. Достаточно ИНН юрлица или реквизитов договора.
— Если сдавали комнату, а не всю квартиру, укажите в декларации долю площади.
💰 Как считать налог? Простая математика
Налог = (Доходы − Расходы) × 13%
Или
Налог = (Доходы × 80%) × 13% (если применяете вычет 20% без подтверждения расходов).
Пример:
Вы получили за год 600 000 ₽ от аренды.
— С расходами: потратили 150 000 ₽ на ремонт. Налог = (600 000 − 150 000) × 13% = 58 500 ₽.
— Без расходов: 600 000 × 20% = 120 000 ₽ (вычет). Налоговая база = 600 000 − 120 000 = 480 000 ₽. Налог = 480 000 × 13% = 62 400 ₽.
Вывод: иногда выгоднее собрать чеки!
💸 Как снизить налог? 3 рабочих способа
1. Собирайте все чеки — даже за замену крана или покупку штор.
2. Используйте вычет 20% — если ремонт был 5 лет назад и документы не сохранились.
3. Зарегистрируйте ИП или оформите самозанятость — ранее мы сравнивали налоговые режимы. Обязательно почитайте тут.
⚠️ Чем грозит просрочка?
— Штраф — 20-40% от неуплаченного налога.
— Пени — 1/300 ставки ЦБ за каждый день просрочки.
— Уголовная ответственность — если задолженность превысит 2,7 млн ₽ за три года (ст. 198 УК РФ).
📮 Как подать декларацию? 4 способа
1. Через личный кабинет ФНС — быстро и без очередей.
2. Лично в инспекции — возьмите паспорт и два экземпляра декларации.
3. По почте — отправляйте заказным письмом с описью вложения.
4. Через представителя — по нотариальной доверенности.
Совет: если заполняете декларацию впервые, посмотрите видеоинструкцию на сайте ФНС.
🤔 Частые вопросы
«Можно ли учесть расходы на мебель?»
— Да, если покупали ее в период действия договора аренды.
«Что делать, если арендатор платит наличкой?»
— Берите расписку или выдавайте приходный кассовый ордер.
🎁 Бонус: шпаргалка для идеальной декларации
— Сохраняйте все чеки в отдельной папке на Google Диске.
— Раз в квартал сверяйте доходы с выпиской из банка.
— Используйте приложение «Налоги» для отслеживания сроков.
💡 Помните: честная декларация = спокойный сон и никаких проверок.
Подписывайтесь, чтобы всегда быть на шаг впереди конкурентов!
✨ Читайте также:
1. «Как сдать квартиру и не бояться налоговой: лайфхак от эксперта»
2. «Сдаете квартиру? Расскажу как экономить 65% на налогах и не бояться ФНС»
3. Федеральный закон №487-ФЗ: Что изменится для владельцев построек и участков с 1 марта 2025?
4. Как продать квартиру в 2025 и не отдать 15% налога: 3 лайфхака от юристов
#Налоги #Аренда #3НДФЛ #ФНС #Финансы #Лайфхаки #арендный_бизнес #декларация_2025 #налоговые_вычеты #финансовая_грамотность
P.S.Пост написан с заботой о вашем времени и кошельке. 😉 Делитесь с друзьями-арендодателями — пусть тоже экономят!